Tiền điện tử và giặt là tiền

Chúng tôi liên tục nghe thấy rất nhiều lời chỉ trích về tiền điện tử. Chúng tôi nghe nói rằng tiền điện tử được sử dụng trong các hoạt động bất hợp pháp, tội phạm để rửa tiền, trốn thuế, buôn bán vũ khí, ma túy và thậm chí là hàng hóa của con người. Chúng tôi có thể liệt kê nó vô tận.

Ross William Ulbright là người tạo ra thị trường darknet kỹ thuật số, cướp biển mạng, khủng bố mạng, người đã tạo ra một loại Con đường tơ lụa. Cho phép người dùng có được tất cả các dạng công cụ tội phạm từ ma túy đến vũ khí. Sự đổi mới này đã gây được sự chú ý của toàn thế giới. Bitcoin và các đồng tiền tương tự của nó đã có thể được sử dụng để rửa tiền và các âm mưu tội phạm khác.

Sau cuộc khủng hoảng tài chính, hàng chục vụ truy tố đã nhắm vào những kẻ rửa tiền. Một số lượng lớn các ngân hàng, tổ chức tài chính, công ty vỏ bọc và các tổ chức nước ngoài tiếp tục tồn tại và đóng vai trò quan trọng trong các hoạt động rửa tiền và trốn thuế.

Các khoản phạt theo quy định đối với một số tổ chức tài chính lớn nhất và nổi tiếng nhất trên thế giới không ngăn chặn được dòng tiền chảy ra và hoạt động ẩn. Theo tổng cố vấn của một ngân hàng đa quốc gia lớn, ngân hàng đã tính đến rủi ro bị phạt từ các cơ quan quản lý khi xem xét các giao dịch như vậy .

Miễn là lợi nhuận trên giao dịch vượt quá mức phạt, nó ít nhiều tốt.

Theo Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm, khối lượng giao dịch đáng ngờ vẫn ở mức 2 nghìn tỷ USD mỗi năm. Với tổng giá trị thị trường của tiền điện tử là 120 tỷ đô la.

Vì vậy, mặc dù tiền điện tử khét tiếng với việc rửa tiền, nhưng có lẽ đã đến lúc chúng ta nên chuyển sự chú ý của chúng ta đến những người bảo trợ thực sự của các tiệm rửa tiền toàn cầu.

Dưới đây là danh sách các vụ bê bối rửa tiền lớn nhất trong hai thập kỷ qua.

  • Ngân hàng Standard Chartered (Anh)

Năm 2012, ngân hàng này đã nộp phạt 667 triệu đô la vì vi phạm các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ trong việc kinh doanh với Iran. Hai năm sau, sau khoản tiền phạt kỷ lục, bang New York đã phạt ngân hàng này thêm 300 triệu USD do kiểm soát rửa tiền lỏng lẻo.

  • Ngân hàng HSBC (Anh)

Theo thỏa thuận truy tố trì hoãn năm 2012 với chính phủ Mỹ, ngân hàng này đã bị phạt 1,9 tỷ USD vì không kiểm soát được hơn 670 tỷ USD kiều hối Mexico và hơn 9,4 tỷ USD. Đô la Mỹ trong giao dịch mua bằng Đô la Mỹ.

  • Ngân hàng ING (Hà Lan)

Năm 2018, ngân hàng Hà Lan đã bị cơ quan quản lý Hà Lan phạt 900 triệu USD. Ngân hàng thừa nhận rằng họ có những thiếu sót nghiêm trọng trong việc không thể ngăn chặn các khoản thanh toán bất hợp pháp cho VimpelCom, một công ty thuộc sở hữu của một quan chức chính phủ Uzbekistan.

  • Ngân hàng Danske (Đan Mạch)

Tháng 9 năm ngoái, ngân hàng Danske thừa nhận rằng 9 năm sau, bất chấp cảnh báo từ những người tố cáo và cơ quan quản lý, khoảng 200 tỷ euro tiền có khả năng bất hợp pháp vẫn đang chảy qua khu vực Estonia của nó. Các cuộc điều tra đang diễn ra ở Estonia, Đan Mạch và Hoa Kỳ.

  • Ngân hàng Deutsche Bank (Đức)

Năm 2017, chính quyền Hoa Kỳ và Vương quốc Anh đã phạt một ngân hàng Đức 670 triệu USD vì một loạt giao dịch nhân bản thông qua văn phòng ở Moscow. Thông qua các giao dịch này, người Nga có thể sử dụng đồng rúp để mua cổ phiếu ở Nga và sau đó bán chúng ở London với giá đô la hoặc euro, do đó chuyển hàng tỷ đô la ra nước ngoài.

  • Commerzbank (Đức)

Một ngân hàng lớn khác của Đức cũng bị phạt kỷ lục 1,45 tỷ USD vì xử lý hơn 250 tỷ USD giao dịch cho các tổ chức của Iran và Sudan từ năm 2002 đến 2008.

  • JPMorgan Chase (Mỹ)

Gã khổng lồ ngân hàng Hoa Kỳ JPMorgan Chase đã hoạt động được 15 năm và đã sử dụng tài khoản của mình để làm việc với ngân hàng dưới sự lãnh đạo của kế hoạch Ponzi của Bernard Madoff và các nhà tài chính Phố Wall, những người từ năm 2014 đã cố tình phớt lờ các giao dịch cờ đỏ tại tòa án Hoa Kỳ. Đây là chương trình Ponzi lớn nhất với 65 tỷ đô la.

  • Citigroup (Mỹ)

Ngân hàng đã xử lý hơn 8,8 tỷ đô la các giao dịch với ít sự giám sát và bị phạt 237 triệu đô la.

  • Ngân hàng Wachovia (Hoa Kỳ)

Một ngân hàng ở Charlotte, Virginia đã bị phạt 160 triệu USD sau khi phát hiện ra rằng các băng đảng ma túy Mexico đang sử dụng tài khoản của ngân hàng để cấp vốn cho doanh nghiệp của họ và rửa tiền.

  • Ngân hàng Dự trữ Miễn phí (Costa Rica)

Nền tảng tiền kỹ thuật số này đã đóng một vai trò quan trọng trong một hoạt động rửa tiền trị giá 6 tỷ đô la vào năm 2016 và nhà chức trách Hoa Kỳ đã kết án người sáng lập của nó, Artur Budovsky, 20 năm tù vì điều hành một công ty thông qua nền tảng Costa Rica này. Kinh doanh rửa tiền.

Mặc dù đây chỉ là một số vụ bê bối rửa tiền nổi tiếng nhất trong 20 năm qua.

Chừng nào hoạt động tội phạm còn tồn tại và tiếp tục tồn tại, sẽ có nhu cầu tiếp tục đối với các dịch vụ tài chính để tạo ra thu nhập từ các khoản tiền thu bất hợp pháp này.

Không nghi ngờ gì nữa, tiền điện tử mang lại cơ hội to lớn cho việc rửa tiền, nhưng đây không phải là cách đầu tiên và không phải là duy nhất.