Kripto Para Birimi ve Para Yıkama

Kripto para birimi hakkında sürekli olarak çok fazla eleştiri duyuyoruz. Kripto para biriminin kara para aklama, vergi kaçırma, silahlar, uyuşturucu ve hatta insan malları için yasa dışı, cezai faaliyetlerde kullanıldığını duyuyoruz. Hiç durmadan listeleyebiliriz.

Ross William Ulbright, dijital karanlık ağ pazarının yaratıcısı, siber korsan, bir tür İpek Yolu yaratan siber terörist. Kullanıcıların uyuşturucudan silaha kadar her türlü suç aletini edinmesine izin vermek. Bu yenilik tüm dünyanın dikkatini çekti. Bitcoin ve benzerlerinin kara para aklama ve diğer suç düzenlerinde kullanılması mümkün hale geldi.

Mali krizden bu yana düzinelerce taciz, para aklayıcıları hedef aldı. Çok sayıda banka, finans kuruluşu, paravan şirket ve denizaşırı kuruluş var olmaya devam ediyor ve kara para aklama ve vergi kaçakçılığı işlemlerinde kritik bir rol oynuyor.

Dünyanın en büyük ve en önde gelen finans kurumlarından bazıları için düzenleyici cezalar, para çıkışını ve gölge faaliyeti engelleyemiyor. Büyük bir çokuluslu bankanın genel danışmanına göre, banka bu tür işlemleri değerlendirirken düzenleyicilerden gelecek para cezası riskini de hesaba kattı .

Ticaretteki kar cezayı aştığı sürece, az ya da çok iyidir.

Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Bürosu'na göre, şüpheli işlem hacmi hala yılda 2 trilyon dolar seviyesinde. Kripto para birimlerinin toplam piyasa değeri 120 milyar dolar.

Bu nedenle, kripto para birimleri kara para aklamayla ünlü olsa da, dikkatimizi küresel para birimi çamaşırhanelerinin gerçek patronlarına çevirmenin zamanı gelmiş olabilir.

Aşağıda, son yirmi yılın en büyük kara para aklama skandallarının bir listesi bulunmaktadır.

  • Standard Chartered Bank (İngiltere)

2012'de banka, ABD'nin İran'la iş yapmaya yönelik yaptırımlarını ihlal ettiği için 667 milyon dolar ceza ödedi. İki yıl sonra, rekor bir para cezasının ardından, New York Eyaleti, kara para aklama kontrollerinin gevşek olması nedeniyle bankaya 300 milyon dolarlık ek ceza verdi.

  • HSBC Bank (İngiltere)

ABD hükümeti ile 2012 yılında ertelenmiş bir kovuşturma anlaşması uyarınca, banka, Meksika havalelerinde 670 milyar doları ve 9,4 milyar doları kontrol edemediği için şaşırtıcı derecede 1,9 milyar dolar para cezasına çarptırıldı. ABD doları cinsinden satın alma işlemlerinde ABD doları.

  • ING Bank (Hollanda)

2018'de Hollanda bankası, Hollanda düzenleyici tarafından 900 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Banka, bir Özbek hükümet yetkilisine ait bir şirket olan VimpelCom'a yasa dışı ödemeleri engelleyemediği için ciddi şekilde kusurlu olduğunu kabul etti.

  • Danske Bank (Danimarka)

Geçen Eylül ayında Danske bankası, ihbarcıların ve düzenleyicilerin uyarılarına rağmen, dokuz yıl sonra Estonya sektöründen potansiyel olarak yasadışı fonların yaklaşık 200 milyar avroluk aktığını itiraf etti. Estonya, Danimarka ve Amerika Birleşik Devletleri'nde soruşturmalar devam ediyor.

  • Deutsche Bank (Almanya)

2017'de ABD ve İngiltere yetkilileri, Moskova ofisi aracılığıyla bir dizi ayna işlemi için bir Alman bankasına 670 milyon dolar para cezası verdi. Bu işlemler sayesinde Ruslar, Rusya'da hisse satın almak için ruble kullanıp daha sonra bunları Londra'da dolar veya euro karşılığında satarak yurt dışına milyarlarca dolar transfer edebiliyor.

  • Commerzbank (Almanya)

Diğer bir büyük Alman bankası da 2002 ile 2008 yılları arasında İran ve Sudanlı kuruluşlar için 250 milyar dolardan fazla işlem gerçekleştirdiği için 1.45 milyar dolarlık rekor para cezasına çarptırıldı.

  • JPMorgan Chase (ABD)

ABD bankacılık devi JPMorgan Chase 15 yıldır ortalıkta ve hesabını Bernard Madoff'un Ponzi programı ve 2014'ten beri ABD mahkemelerindeki kırmızı bayrak işlemlerini kasıtlı olarak görmezden gelen Wall Street finansörlerinin önderliğinde banka ile ilgilenmek için kullanıyor. Bu 65 milyar dolarlık en büyük Ponzi şeması.

  • Citigroup (ABD)

Banka, çok az gözetim altında 8.8 milyar dolardan fazla işlem gerçekleştirdi ve 237 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.

  • Wachovia Bankası (ABD)

Charlotte, Virginia'daki bir banka, Meksikalı uyuşturucu kartellerinin bankanın hesaplarını işlerini finanse etmek ve para aklamak için kullandıkları keşfedildikten sonra 160 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.

  • Serbest Rezerv Bankası (Kosta Rika)

Bu dijital para platformu, 2016 yılında 6 milyar dolarlık bir kara para aklama operasyonunda kilit bir rol oynadı ve ABD makamları, kurucusu Artur Budovsky'yi bu Kosta Rika platformunda şirketi yönettiği için 20 yıl hapis cezasına çarptırdı. Kara para aklama işi.

Her ne kadar bunlar son 20 yıldaki en yüksek profilli kara para aklama skandallarından sadece birkaçı.

Suç faaliyeti olduğu ve devam ettiği sürece, yasadışı olarak toplanan bu fonlardan gelir elde etmek için finansal hizmetlere yönelik talep devam edecektir.

Kripto para birimi, şüphesiz kara para aklama için muazzam fırsatlar sunuyor, ancak bu ilk ve tek yol değil.