Как правильно управлять капиталом или куда инвестируют миллиардеры?

Грамотные инвестиции и приумножение капитала является одним из самых захватывающих и интересных дел в жизни человека. Все мы привыкли к выражениям вроде:  Счастье не в деньгах» или «Деньги – это не главное». Безусловно, в них есть своя доля правды, но, как ни крути, а обеспеченный человек чувствует себя намного увереннее: он не беспокоится о завтрашнем дне и не думает, как он будет кормить свою семью, если его уволят с работы;  ему не придется продавать недвижимость, если в его семье произойдет форс-мажорная ситуация. Уже этот короткий список тех преимуществ, которыми обладает богатый человек, является хорошей мотивацией для того, чтобы тоже начать инвестировать и стать успешным человеком.

В этой статье мы подробно поговорим, каким же образом распоряжаются своим капиталом богатые люди. Как известно, лучший способ научиться делать что-либо правильно – это смотреть на конкретные примеры. Все относительно просто: если вы хотите стать миллионерами, то необходимо учиться у миллионеров.

1.Куда инвестируют свои средства обеспеченные люди?

Чтобы узнать, куда именно богатые и успешные люди вкладывают собственные деньги, постоянно проводятся крупные исследования. В нашем сегодняшнем материале мы затронем два наиболее известных:

  • World Wealth Report – это ежегодный отчет опытных финансовых экспертов о состоянии капиталов.
  • Research of Knight Frank & FPB Private Banking – это крупное исследование, которое было проведено крупной консалтинговой компанией и банком. Его основной целью было показать состоятельным клиентам банка, куда конкретно инвестируют миллионеры.

Стоит отметить, что два эти исследования проводились абсолютно независимо друг от друга, тем не менее, конечный результат оказался приблизительно одинаковым. Если подробнее посмотреть на среднестатистический инвестиционный портфель миллионера, то можно увидеть следующие цифры:

  • Ценные бумаги, акции, фьючерсы – 28%;
  • Жилая недвижимость VIP класса – 20%;
  • Собственный бизнес – 20%;
  • Кэш – 14%;
  • Недвижимость коммерческого предназначения – 10%;
  • Альтернативные инвестиции – 5%;
  • Различные предметы роскоши и антиквариат – 2%;
  • Золото, серебро, бриллианты – 1%.

Как можно заметить из данного списка, большинство состоятельных людей предпочитают инвестировать собственные средства в различные финансовые инструменты. Но статистические данные могут меняться, в зависимости от возраста инвестора.

2. Как именно инвестируют молодые инвесторы?

Чтобы понять, куда именно вкладывают свои средства богатые люди, необходимо изначально узнать их возраст. Исходя из статистических данных, молодые инвесторы предпочитают вкладывать в:

  • Собственное образование

Стоит отметить, что инвестиции в образование не означают обучение в Гарварде или любом другом университете из Лиги Плюща. Это посещение всевозможных тренингов и семинаров, на которых можно получить не только полезную актуальную информацию из мира инвестиций, а еще и завести полезные знакомства.

  • Собственный бизнес

Люди до 35 лет охотно инвестирую деньги в собственные стартапы. Во многих сферах деятельности для запуска бизнеса не нужен огромный стартовый капитал. Кроме возможности заработать, собственное дело способствует развитию деловых качеств и самодисциплине.

  • Различный паевые фонды

Подобный вид инвестиций идеально подходит для неопытных инвесторов, поэтому он пользуется повышенной популярностью у молодежи. Начнем с того, что паевые фонды довольно просты и доступны (по большому счету инвестировать можно даже $50) для подавляющего большинства людей. Также стоит отметить, что подобный инвестиционный инструмент позволяет максимально просто диверсифицировать свой портфель. Зачастую, подобные фонды инвестируют сразу в сотни различных финансовых инструментов одновременно. Но важно понимать, что подобные финансовые инструменты пользуются популярностью не только у молодых или неопытных инвесторов, они также интересуют и старшее поколение обеспеченных и успешных людей.

3. Особенности инвестиций людей старшего поколения

Чтобы ответить на данный вопрос нам опять же необходимо обратиться к статистике, а она говорит нам о том, что люди пожилого возраста имеют куда более консервативные взгляды, поэтому они предпочитают инвестировать свои капиталы в традиционные финансовые инструменты.

 Список наиболее популярных направлений выглядит так:

  • Обеспеченные люди более старшего возраста, в отличии от молодых миллионеров, более склонны инвестировать в жилую недвижимость VIP класса.
  • Как показывает практика, инвестиции в золото, драгоценные металлы и камни – это довольно выгодный и спокойный способ заработка. Эти активы не подвержены повышенной волатильности, за многолетнюю историю они доказали, что могут сохранять свою ценность даже в те времена, когда весь остальной рынок рушиться (например «Черная среда» 16 сентября 1992 года). Многие инвесторы, особенно из старшего поколения, отдают свое предпочтение хранению части своего капитала в драгоценных металлах.
  • Инвестиции в фондовый рынок. Инвесторы «старой закалки» предпочитают вкладывать свой капитал в материальные активы или ценные бумаги, тогда как инвесторы «нового поколения» зачастую вкладывают в развитие собственной компании. Согласно исследованию агентства MagnifyMoney, более 60% инвесторов, возраст которых больше 35 лет предпочитают инвестировать свои средства в фондовый рынок. Потенциально, здесь можно очень хорошо заработать, но неосторожные действия могут привести и к значительным финансовым потерям. На фондовом рынке можно заработать как на доходе от дивидендов компаний, так и непосредственно на повышении стоимости приобретенных активов. Опытные инвесторы умеют грамотно сбалансировать свой портфель между дивидендными и обычными акциями. Ведь, как известно, прибыль от дивидендов является отличным инструментом для реинвестирования и последующего приумножения своего капитала.

Также стоит отметить, что богатые люди в возрасте зачастую рискуют только собственными средствами, тогда как молодежь активно использует кредиты и займы для реализации собственных проектов.

4. Альтернативные инвестиции

Мировой финансовый кризис 2007-2008 годов заставил многих состоятельных людей начать поиски новых и перспективных направлений для инвестиций.  Итак давайте же рассмотрим, в какие альтернативные рынки инвестируют состоятельные люди для того, чтобы выстоять в моменты повышенной волатильности.

Эксклюзивные объекты недвижимости

Такой вариант инвестиций подразумевает приобретение особенной недвижимости, которая не является рыночным активом, в традиционном понимании. К примеру, это может быть дом, у которого есть своя история. Естественно, памятники архитектуры (такие как Колизей или Петродворец) купить нельзя, но приобрести дом XVIII-XIX века не очень сложно. Подобная недвижимость не подвержена мировым экономическим коллебаниям, а с течением времени ее ценность только возростает.

Предметы искусства

Подавляющее большинство обеспеченных инвесторов покупают предметы искусства, так как подобного рода активы, буквально всегда в цене. Причем со временем, их стоимость только растет. Зарабатывать при помощи предметов искусства можно двумя способами:

  • на увеличении их стоимости;
  • сдавать их в аренду в галереи или открыть собственную.

Антиквариат и эксклюзивные монеты

Подобного рода активы являются очень интересным направлением для инвестиций, так как они довольно стабильно растут в цене. Оборот рынка антиквариата и эксклюзивных монет США по состоянию на 2017 год составлял 1,1 миллиард долларов. Реальность такова, что уникальные предметы всегда имеют ограниченный тираж и поэтому на них всегда будет хороший спрос.

Вино

Совсем недавно многие люди были настроены весьма скептически к инвестициям в вино, но, в наше время, этот напиток является весьма ценным активом, который в состоянии приумножить капитал своего владельца. Сейчас можно найти даже целые инвестиционные фонды, которые ориентированы исключительно на винные инвестиции.

На этом рынке, как и на любом другом, очень важно приобрести ценный актив. Вы наверняка хотите знать, насколько это выгодно? Статистические данные, которые любезно предоставило крупнейшее тематическое комьюнити Wine Owners говорит о том, что грамотные инвестиции в вино в состоянии принести от 11% годовых.

5. Реальные примеры инвестиций миллиардеров

Если вы хотите стать богатым, то необходимо думать и действовать как они. К сожалению, универсального рецепта как разбогатеть не существует, но примеры самых успешных людей планеты, должны помочь начинающим инвесторам. Итак давайте рассмотрим буквально несколько жизненных путей миллиардеров.

Бернар Арно (состояние около $38,1 млрд.)

На данный момент Бернар является богатейшим человеком Франции. У его отца была своя строительная компания, в которой Бернар начал свой путь к огромному капиталу. Там он смог скопить свои первые деньги, которые он инвестировал в элитную недвижимость. Данное направление начало приносить ему хороший доход, который он успешно реинвестировал и начал скупать предметы роскоши. По состоянию на данный момент он руководит несколькими ведущими компаниями, которые занимаются продажей эксклюзивных товаров. Пример Бернара Арно показывает, что даже альтернативные варианты инвестиций, при грамотном подходе, способны принести свои плоды.

Стивен Балмер (состояние около $30,8 млрд.)

Свой путь к успеху Балмер начал еще в Гарварде, который он, кстати, так и не окончил. Именно там он познакомился с Биллом Гейтсом, с которым они основали корпорацию Microsoft. Впоследствии, Балмер стал исполнительным директором и крупным акционером компании. Это отличный пример того, как правильно выбранный стартап смог обеспечить человеку безбедное пожизненное существование.

Патрис Мотосеп (состояние около $2,1 млрд.)

Патрис родился в обычной семье. Он 6 лет работал штатным юристом в одной из американских компаний в ЮАР. За это время он сумел накопить немного денег, после чего он перешел на работу в горнодобывающую фирму Future Mining. Тогда он начал инвестировать в ценные бумаги других горнодобывающих компаний. Инвестиции принесли хороший профит и Патрис смог открыть собственную компанию African Rainbow Minerals. Его пример показывает нам, что можно даже не иметь огромного стартового капитала, но при грамотном подходе к своим инвестициям, все-таки стать миллиардером.

Заключение

Грамотное инвестирование денежных средств – это залог успешной и независимой жизни. Многие люди по всему миру постоянно зарабатывают на инвестициях. На этом поприще очень много возможностей, но также достаточное количество подводных камней. Для того, чтобы преуспеть в инвестировании, необходимо постоянно следить за новыми трендами и новостями финансового мира.

Подписывайтесь на новости The Coin Shark в Facebook: https://www.facebook.com/thecoinshark.ru

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *