G7: Криптобиржи Должны Применять Стандарты FATF

Группа семи (G7), в которую входят такие страны как Германия, Канада, США, Франция, Италия, Япония и Великобритания. Эти страны являются ведущими мировыми экономиками. Группа G7 стремится создать правовую и регулятивную базу, для применения Биткоина (BTC) и криптовалюты, соответствующую правовым нормам этих государств. И отвечающим требованиям международной группы финансовых действий по борьбе с отмыванием доходов (FATF).

Международная группа финансовых действий по борьбе с отмыванием доходов (Financial Action Task Force on Money Laundering - FATF) учреждена в июле 1989 г. в Париже по инициативе G7, ведущих индустриальных держав и председателя Комиссии Европейских сообществ (КЕС) в рамках Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Основной целью FATF является содействие сотрудничеству различных государств в области борьбы с незаконными финансовыми операциями и, прежде всего, с отмыванием доходов, полученных незаконным путем, а также с финансированием терроризма.

Целью создания регулятивно — правовой базы, также является минимизация кибератак с использованием программ-вымогателей. Организация подчеркнула, что поставщики услуг виртуальных активов (VASP) такие, как, биржи, услуги по хранению и управление криптовалютой, должны внедрить руководящие принципы для ограничения таких преступлений, отмывания денег и финансирования терроризма.

G7 подчеркнула важность поставщиков услуг виртуальных активов, которые должны разработать эффективные меры, соответствующие стандартам FATF и национальным обязательствам. В заявлении, опубликованном во вторник, страны Большой семерки подчеркнули в частности те, которые требуют от бирж предоставление информации о людях и бенефициарах переводов виртуальных активов. Целью группы также является стандартизация так называемых правил (путешествий) в криптовалютой экосистеме, то есть правил (путешествий), которые применяются и в традиционной финансовой системе.

Другими словами, биржа должна знать кто участвовал в транзакции, иметь возможность определить являются ли они подозрительным, и в случае нарушения сообщить об этом в соответствующие органы. Согласно требованиям, биржа также должна иметь возможность отслеживать доступность информации, блокировать транзакции и запрещать транзакции в случае нарушений физических или юридических лиц.

Организация обеспокоена ростом числа программ-вымогателей, в последние годы. Но основная причина беспокойства заключается в том, что преступники стали часто использовать криптовалюты для оплаты своих преступных действий.

В документе добавлено: Это особенно важно для G7 и расширяет потребность всех стран в применении стандартов FATF к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов. G7 подчеркнула, что поставщики услуг, связанных с криптовалютой, должны соблюдать руководящие принципы FATF. Тревожный звонок предназначен не только для стран и бирж. G7 также призвала компании снизить риски и улучшить свои системы безопасности. По этому поводу он подчеркнул, что необходимо идти дальше в плане традиционной безопасности границ.

В пояснительной записке также содержалось предупреждение о том, на компанию, способствующей выплате преступнику выкупа, будут наложены санкции. Что касается последнего пункта, CriptoNoticias недавно сообщил, что в США такие выплаты будут караться законом. Министерство финансов предупредило, что компании, которые платят за публикацию информации, могут быть оштрафованы, потому что они поощряют будущие атаки.

Согласно отчету страховой компании Coalition, 40% требований киберстрахования были связаны с атаками программ-вымогателей, а во втором квартале 2020 года это преступление увеличилось на 47%.

Атаки программ-вымогателей используются хакерами для удаленного управления компьютерным оборудованием. После получения контроля над оборудованием, вымогатели блокируют доступ к функциональности оборудования и шифруют найденную информацию. Потом выдвигают требование о выкупе (обычно выплачиваемый в криптовалюте) за доступ к оборудованию или расшифровке информации. В теории разблокирование и дешифровка может быть выполнено только с помощью инструментов, используемых хакерами.

Желание свободы, двигает нас вперед. Но суровая реальность, берет все под контроль.