Криптовалюта и Прачечная Денег

В адрес криптовалюты мы постоянно слышим много критики. Слышим, что криптовалюту используют в незаконной, преступной деятельности по отмыванию денег, уклонению от налогов, торговле оружием, наркотиками и даже живым товаром (людьми). Мы можем перечислять это бесконечно.

Росс Уильям Улбрайт создатель цифрового рынка даркнета, кибер-пират, кибер-террорист, который создал своего рода Шелковый путь. Позволяющий пользователям приобретать любые формы преступных инструментов от наркотиков до оружия. Это нововведение привлекло внимание всего мира. Биткойн и его аналоги стало возможным использовать для отмывания денег и других преступных схемах.

После финансового кризиса десятки преследований были нацелены на отмывателей денег. Большое количество банков, финансовых учреждений, подставных компаний и оффшорных организаций продолжают существовать и играть решающую роль в проведение операций по отмыванию денег и уклонению от налогов.

Штрафы, налагаемые регулирующими органами на некоторые из крупнейших и наиболее известных финансовых учреждений мира, не могут предотвратить отток незаконных средств и теневую деятельность. По словам генерального юрисконсульта крупного транснационального банка, банк учел риск штрафов со стороны регулирующих органов при рассмотрении таких сделок.

Пока прибыль от сделки превышает штраф, это более или менее хорошо

По данным Управления Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности, объем подозрительных транзакций по-прежнему достигает 2 триллионов долларов США в год. При общей рыночной стоимости криптовалют 120 миллиардов долларов США.

Поэтому, хотя криптовалюты печально известны отмыванием денег, возможно, пришло время обратить внимание на истинных покровителей глобальных валютных ландроматов.

Ниже приведем перечень участников самых крупных скандалов с отмыванием денег за последние два десятилетия.

  • Standard Chartered Bank (Великобритания)

В 2012 году банк выплатил штраф в размере 667 миллионов долларов США за нарушение санкций США в отношении ведения бизнеса с Ираном. Два года спустя, после рекордного штрафа, штат Нью-Йорк наложил на банк дополнительный штраф в размере 300 миллионов долларов из-за слабого контроля за отмыванием денег.

  • HSBC Банк (Великобритания)

Согласно соглашению об отсрочке судебного преследования, заключенному с властями США в 2012 году, банк был оштрафован на ошеломляющие 1,9 миллиарда долларов США за то, что он не смог контролировать более 670 миллиардов долларов США в мексиканских денежных переводах и более 9,4 миллиарда долларов США в транзакциях покупки в долларах США.

  • ING Bank (Нидерланды)

В 2018 году голландский банк был оштрафован голландским регулирующим органом на 900 миллионов долларов. Банк признал, что у него были серьезные недостатки в том, что он не смог предотвратить незаконные платежи компании ВымпелКомом, принадлежащей государственному чиновнику Узбекистана.

  • Danske Bank (Дания)

В сентябре прошлого года Danske bank признал, что через девять лет, несмотря на предупреждения осведомителей и регулирующих органов, через его эстонский сектор все еще проходило около 200 миллиардов евро потенциально незаконных средств. Расследования продолжаются в Эстонии, Дании и США.

  • Deutsche Bank (Германия)

В 2017 году власти США и Великобритании оштрафовали немецкий банк на 670 млн долларов за серию зеркальных транзакций через его московский офис. Посредством этих транзакций россияне могут использовать рубли для покупки акций в России, а затем продавать их в Лондоне за доллары или евро, переводя таким образом миллиарды долларов за границу.

  • Commerzbank (Германия)

Другой крупный немецкий банк также был оштрафован на рекордные 1,45 миллиарда долларов за то, что в период с 2002 по 2008 год он обработал транзакции на сумму более 250 миллиардов долларов для иранских и суданских организаций.

  • JPMorgan Chase (США)

Банковский гигант США JPMorgan Chase существует уже 15 лет.Согласно руководству по схеме Понци Бернарда Мэдоффа и финансистов с Уолл-стрит, которые с 2014 года сознательно игнорировали транзакции с красным флагом в судах США, он использовал свой счет для работы с банком. Это самая крупная схема Понци на 65 миллиардов долларов.

  • Citigroup (США)

Банк обработал транзакции на сумму более 8,8 миллиарда долларов при незначительном контроле и был оштрафован на 237 миллионов долларов.

  • Wachovia Bank (США)

Банк в Шарлотте, штат Вирджиния, был оштрафован на 160 миллионов долларов США, поскольку было обнаружено, что мексиканские наркокартели использовали счета банка для финансирования своего бизнеса и отмывания денег.

  • Free Reserve Bank (Коста-Рика)

Эта платформа цифровой валюты сыграла ключевую роль в операции по отмыванию денег на сумму 6 миллиардов долларов в 2016 году, и власти США приговорили ее основателя Артура Будовского к 20 годам тюремного заключения за управление компанией через эту коста-риканскую платформу. Бизнес по отмыванию денег.

Хотя это лишь некоторые из самых громких скандалов с отмыванием денег за последние 20 лет.

Пока преступная деятельность существует и продолжает существовать, будет сохраняться спрос на финансовые услуги для получения доходов от этих незаконно собранных средств.

Криптовалюта, несомненно, дает огромные возможности для отмывания денег, но это не первый и не единственный способ.