Criptomoeda e lavanderia de dinheiro

Constantemente ouvimos muitas críticas sobre criptomoeda. Ouvimos dizer que a criptomoeda é usada em atividades ilegais e criminosas para lavagem de dinheiro, evasão de impostos, armas, drogas e até bens humanos. Podemos listá-lo indefinidamente.

Ross William Ulbright é o criador do mercado digital darknet, pirata cibernético, terrorista cibernético que criou uma espécie de Rota da Seda. Permitir que os usuários adquiram todas as formas de instrumentos criminais, desde drogas a armas. Essa inovação chamou a atenção de todo o mundo. Bitcoin e seus análogos tornaram-se possíveis de serem usados ​​para lavagem de dinheiro e outros esquemas criminais.

Desde a crise financeira, dezenas de assédios têm como alvo os lavadores de dinheiro. Um grande número de bancos, instituições financeiras, empresas de fachada e organizações offshore continuam a existir e desempenham um papel crítico nas operações de lavagem de dinheiro e evasão fiscal.

As multas regulatórias para algumas das maiores e mais importantes instituições financeiras do mundo não impedem a saída de dinheiro e as atividades paralelas. De acordo com o conselho geral de um grande banco multinacional, o banco levou em consideração o risco de multas dos reguladores ao considerar tais transações .

Contanto que o lucro na negociação exceda a penalidade, isso é mais ou menos bom

De acordo com o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime, o volume de transações suspeitas ainda é de US $ 2 trilhões por ano. Com um valor total de mercado de criptomoedas de US $ 120 bilhões.

Portanto, embora as criptomoedas sejam notórias por lavagem de dinheiro, pode ser hora de voltar nossa atenção para os verdadeiros patronos das lavanderias globais de moeda.

Abaixo está uma lista dos maiores escândalos de lavagem de dinheiro das últimas duas décadas.

  • Standard Chartered Bank (Reino Unido)

Em 2012, o banco pagou uma multa de $ 667 milhões por violar as sanções dos EUA para fazer negócios com o Irã. Dois anos depois, após uma multa recorde, o estado de Nova York impôs uma multa adicional de US $ 300 milhões ao banco devido a controles frouxos contra a lavagem de dinheiro.

  • Banco HSBC (Reino Unido)

Segundo um acordo de ação penal diferido de 2012 com o governo dos Estados Unidos, o banco foi multado em espantosos US $ 1,9 bilhão por não conseguir controlar mais de US $ 670 bilhões em remessas mexicanas e mais de US $ 9,4 bilhões. Dólares americanos nas transações de compra em dólares americanos.

  • ING Bank (Holanda)

Em 2018, o banco holandês foi multado em US $ 900 milhões pelo regulador holandês. O banco reconheceu que tinha sérias deficiências, pois não foi capaz de impedir pagamentos ilegais à VimpelCom, uma empresa de propriedade de um funcionário do governo uzbeque.

  • Danske Bank (Dinamarca)

Em setembro passado, o banco Danske admitiu que nove anos depois, apesar das advertências de denunciantes e reguladores, cerca de 200 bilhões de euros de fundos potencialmente ilegais ainda estavam fluindo pelo setor da Estônia. As investigações estão em andamento na Estônia, Dinamarca e Estados Unidos.

  • Deutsche Bank (Alemanha)

Em 2017, as autoridades dos EUA e do Reino Unido multaram um banco alemão em US $ 670 milhões por uma série de transações espelho por meio de seu escritório em Moscou. Por meio dessas transações, os russos podem usar rublos para comprar ações na Rússia e depois vendê-las em Londres por dólares ou euros, transferindo bilhões de dólares para o exterior.

  • Commerzbank (Alemanha)

Outro grande banco alemão também foi multado em um recorde de US $ 1,45 bilhão por processar mais de US $ 250 bilhões em transações para organizações iranianas e sudanesas entre 2002 e 2008.

  • JPMorgan Chase (EUA)

O gigante bancário americano JPMorgan Chase existe há 15 anos e tem usado sua conta para negociar com o banco sob a liderança do esquema Ponzi de Bernard Madoff e dos financiadores de Wall Street, que desde 2014 deliberadamente ignoraram as transações com bandeira vermelha nos tribunais dos EUA. Este é o maior esquema Ponzi, com US $ 65 bilhões.

  • Citigroup (EUA)

O banco processou mais de US $ 8,8 bilhões em transações com pouca supervisão e foi multado em US $ 237 milhões.

  • Wachovia Bank (EUA)

Um banco em Charlotte, Virgínia, foi multado em US $ 160 milhões depois que foi descoberto que os cartéis de drogas mexicanos estavam usando as contas do banco para financiar seus negócios e lavagem de dinheiro.

  • Banco de Reserva Livre (Costa Rica)

Essa plataforma de moeda digital desempenhou um papel fundamental em uma operação de lavagem de dinheiro de US $ 6 bilhões em 2016 e as autoridades dos EUA condenaram seu fundador, Artur Budovsky, a 20 anos de prisão por administrar a empresa por meio dessa plataforma costarriquenha. Negócio de lavagem de dinheiro.

Embora estes sejam apenas alguns dos escândalos de lavagem de dinheiro de maior visibilidade nos últimos 20 anos.

Enquanto a atividade criminosa existir e continuar existindo, haverá uma demanda contínua por serviços financeiros para gerar receita com esses fundos coletados ilegalmente.

A criptomoeda oferece, sem dúvida, enormes oportunidades para a lavagem de dinheiro, mas esta não é a primeira nem a única maneira.