Почему инвестировать в криптовалюту выгодно именно сейчас

Принято считать, что криптовалюты – крайне не надежная инвестиция, сугубо спекулятивный инструмент. Тем не менее, сегодня финансовый рынок находится на той стадии развития, когда серьезный инвестиционный портфель уже сложно представить без криптовалют. И ниже мы расскажем, почему. 

Стабильнее, чем акции

Инвестировать в биткоин выгоднее, чем в акции крупнейших мировых инвестиционных банков. К такому парадоксальному выводу пришли в Messari –  компании, специализирующейся на исследованиях рынка криптовалют. “Говорят, лучше один раз увидеть, чем тысячу раз услышать: на этой картинке вы видите, что  биткоин, в отличие от акций ведущих банков, – это надолго (“They say a picture is worth a thousand words. But this is worth 5: Long bitcoin, short the bankers”), – так прокомментировал выводы Messari исследователь Джек Пурди. (Jack Purdy). 

Что же означает эта схема?

Если бы 5 лет назад вы инвестировали 1 BTC в акции любого из этих банков, а сегодня продали бы акции, чтобы снова купить BTC, то были бы в минусе, в лучшем случае, на 89,5% (то есть на деньги от продажи акций JP Morgan сегодня вы смогли бы купить только 0,1 BTC). Получается, в долгосрочной перспективе инвестировать в BTC выгоднее, чем в акции традиционных банков.

Биткоин не без оснований называют цифровым золотом, подразумевая его привлекательность как защитного финансового актива. “Ключевые характеристики биткоина (устойчивость перед цензурой, доказуемая принадлежность, неизменность) делают его привлекательной альтернативой в качестве инструмента для снижения инвестиционных рисков. (“The key characteristics of bitcoin (censorship resistance, verifiable ownership, immutability make it an attractive alternative to today’s instruments for hedging against inflation or storing one’s wealth without risk of seizure”), – говорится в исследовании компании Delphi Digital, посвященном биткоину. – В этом смысле он является альтернативой золоту”. («Bitcoin’s scarce, disinflationary chacteristics make it an attractive alternative to gold”).

По многим характеристикам, таким как устойчивость к цензуре, делимость (divisibility), мобильность (portability), отслеживаемость транзакций (verifiability) биткоин опережает золото, а фиатные валюты оставляет далеко позади – что подтверждает его привлекательность в качестве финансового инструмента.

График ниже свидетельствует о том, что между курсом BTC и золота с начала лета наблюдается устойчивая корреляция. Как минимум, это говорит о том, что инвесторы покупают и продают BTC в тот же период, что и золото, признавая тем самым его инвестиционную привлекательность. 

В долгосрочной перспективе биткоин – более стабильная инвестиция, чем принято считать, по эффективности сравнима с вложениями в золото. Гнаться за курсом и выигрывать на волатильности уже не кажется такой уж выгодной стратегией. 

Традиционные рынки падают, биткоин растет

В начале августа мировые рынки отреагировали резким падением на известие о том, что ФРС США снизила процентные ставки на 25 базисных пунктов: например, нефть в течение одного часа побила девятилетний отрицательный рекорд, а в Китае обанкротился второй по счету национальный банк. На этом фоне курс биткоина вырос – и такая история повторяется не в первый раз (так, в начале мая известия о жестких санкциях США против Китая совпали с рекордными падениями фондовых индексов и ростом курса биткоина). 

Криптовалюты используют для отмывания денег? 

Традиционные фиатные валюты используют для отмывания денег гораздо чаще, чем цифровые, — такой вывод сделали специалисты все той же исследовательской компании Messari, основываясь на данных Chainanalysis и Управления ООН по наркотикам и преступности. На каждый доллар, потраченный в даркнете  на отмывание денег с помощью биткоина, приходится $800, «отмываемых» с помощью фиатных валют.

Получается, что репутация биткоина, как основного средства платежей в преступном мире, сильно преувеличена.

Национальные цифровые валюты

Национальные правительства и мировые лидеры все чаще говорят о возможности создания национальных криптовалют. Уже в будущем году своя валюта может появиться в Китае, вопросом внедрения национальных валют центробанков стран ЕС озаботился и комитет Европарламента по экономике и валютам. “Каждый новый максимум ведущих криптовалют приводит к еще большему их распространению, что в конечном итоге сделает BTC и ETH идеальными защитными механизмами”, — справедливо полагают европарламентарии. 

Криптовалюты стремительно идут к тому, чтобы стать общепринятым финансовым инструментом. Пока этого не случилось, самое время добавить их в свой портфель, чтобы оказаться на пике тренда.

Применение криптовалют в реальном мире 

Между тем, криптовалюты постепенно усиливают свою позицию в качестве средства платежей в реальной, повседневной жизни. И речь идет не только о странах, где доступ к традиционным финансовым инструментам сильно ограничен или где население инвестирует в крипту в связи с катастрофической девальвацией национальных валют.

Например, в хорватском городе Задар обменять BTC, ETH, Stellar, Ripple XRP или EOS на фиат так же просто, как купить почтовую марку: в одном из городских почтовых отделений для этого нужно просто заполнить бланк и отсканировать QR-код. 

В бразильском городке Форталеза биткоинами уже сейчас можно оплачивать поездки на общественном транспорте. Впрочем, в Бразилии таких примеров немало – это как раз тот случай, когда популярность криптовалют обусловлена слабостью национальной валюты

МВФ в июле опубликовал исследование, в котором говорится, что криптовалюты, несмотря на высокую волатильность курсов, в самом ближайшем будущем получат  широкое распространение: это удобное и привлекательное платежное средство.  

Хотим мы этого или нет, но криптовалюты уже становятся частью повседневной жизни. И это – только начало. 

Где купить криптовалюту: обзор популярных площадок

Опытные инвесторы уже не сомневаются, что криптовалюты должны присутствовать в современном инвестиционном портфеле. Вы можете рассматривать их в качестве долгосрочной инвестиции или покупать-продавать, зарабатывая на волатильности курсов. Какую бы стратегию вы ни выбрали, для начала нужно определиться с площадками, на которых вы будете торговать криптовалютами. 

При оценке криптовалютных бирж упор традиционно делается на надежности и безопасности, оценивают также объем торгов, число активных трейдеров. Мы составили для вас собственный рейтинг бирж, на которые, по нашему мнению, стоит обратить внимание начинающему крипто-трейдеру. 

Binance.com

Ни один обзор или статья о крипоиндустрии не обходится сегодня без упоминания Binance. Самая быстрорастущая биржа в мире. Основанная в 2017-м, она стабильно занимает лидирующие позиции по объему торгов (;$1,3 млрд в сутки по данным coinmarketcap.com). Широкий выбор популярных валют и возможность завести кошелек для каждой из них, действительно высокая скорость работы: до 1,4 млн транзакций в секунду. У Binance есть собственная монета BNB Coin, которая позволяет пользоваться дополнительными преимуществами при работе на площадке, Binance Academy — учебный центр с открытым доступом к огромному массиву информации о блокчейне и криптовалютах. Низкие комиссии — всего 0,1% от каждой торговой операции отчисляется в пользу площадки. 

Huobi Global

Сингапурская биржа была основана в сентябре 2013 года, стабильно держится в топе лидеров со среднесуточным объемом торгов более $1 млрд. О надежности площадки говорит большой объем пользовательских активов — более $10 млрд. Для работы на бирже обязательно верифицироваться (предоставить пакет документов для подтверждения личности и адреса) . Торговая комиссия зависит от объема и валюты торгов и колеблется в пределах от 0,0098% до 0,2% от операции. 

Bitmex

Как и Huobi, входит в число из долгожителей криптовалютного рынка: площадка работает с 2014 года, и за это время не было зафиксировано случаев взлома или похищения пользовательских активов. Все средства хранятся на т.н. холодных кошельках, что говорит о высоком уровне безопасности. Среднесуточный объем торговли – более $5 млрд. Для работы на бирже верификация не обязательна. Привлекательные условия маржинальной торговли – это возможность пользоваться заемными средствами биржи для увеличения собственной маржи. Однако  эта платформа работает только с криптовалютами: то есть, внести депозит в USD или EUR, чтобы приобрести, например BTC, на Bitmex не получится. 

EXMO

Крупнейшая криптовалютная биржа Восточной Европы, работает с 2013 года. Летом 2019-го вывела на рынок собственную монету EXMO Coin: ее обладатели получают дополнительные возможности и бонусы при торговле на платформе (например, возможность снизить торговую комиссию до 0,1%). Эта площадка особенно удобна для тех, кто начинает свой путь в криптовалютном трейдинге, т.к. здесь большой выбор традиционных — фиатных — валют (депозит можно сделать в USD, EUR, RUB, PLN, UAH и TRY), платежных методов (в том числе, Visa/MasterCadr, SEPA, Wire Transfer) и криптовалют (более 40). Высокая скорость ввода-вывода средств. Верификация не обязательна. Зачастую на EXMO очень выгодные курсы криптовалют по отношению к фиату: например, BTC/EUR. Имея аккаунты на нескольких криптовалютных площадках, можно зарабатывать на разнице курсов.  

CoinBase

Американская биржа, которая была создана в 2012 году. Среднесуточный объем торгов — около 4 млн долларов. CoinBase принимает депозиты в USD, EUR и GBP, позволяет торговать самыми популярными криптовалютами (в том числе, биткоин, эфир, лайткоин), для каждой из которых есть возможность создать собственный криптокошелек. К слову, криптокошельком от CoinBase пользуется более 32 миллионов человек. Многоуровневая верификация, большой упор на безопасность, но зато — абсолютная прозрачность денежных потоков. Спекулянты и любители “серых” бирж обходят CoinBase стороной.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *