Kryptowährung und Geldwäsche

Ciągle słyszymy krytykę dotyczącą kryptowalut. Słyszymy, że kryptowaluta jest wykorzystywana w nielegalnej, przestępczej działalności do prania pieniędzy, uchylania się od płacenia podatków, broni, narkotyków, a nawet dóbr ludzkich. Możemy to wymieniać w nieskończoność.

Ross William Ulbright jest twórcą cyfrowego rynku darknetowego, cyber piratem, cyberterrorystą, który stworzył coś w rodzaju Jedwabnego Szlaku. Umożliwienie użytkownikom nabywania wszelkich form przestępczych narzędzi, od narkotyków po broń. Ta innowacja przyciągnęła uwagę całego świata. Bitcoin i jego analogi stały się możliwe do wykorzystania w praniu brudnych pieniędzy i innych programach przestępczych.

Od czasu kryzysu finansowego dziesiątki prześladowań są wymierzone w osoby zajmujące się praniem pieniędzy. Wiele banków, instytucji finansowych, firm przykrywkowych i organizacji offshore nadal istnieje i odgrywa kluczową rolę w operacjach prania pieniędzy i uchylania się od płacenia podatków.

Grzywny regulacyjne nałożone na niektóre z największych i najbardziej znanych instytucji finansowych na świecie nie zapobiegają odpływowi pieniędzy i działalności w tle. Według radcy generalnego dużego międzynarodowego banku, rozważając takie transakcje , bank uwzględnił ryzyko nałożenia grzywien przez organy regulacyjne .

Dopóki zysk z transakcji przewyższa karę, jest mniej więcej dobry.

Według Biura Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości liczba podejrzanych transakcji wciąż wynosi 2 biliony dolarów rocznie. O łącznej wartości rynkowej kryptowalut wynoszącej 120 miliardów dolarów.

Dlatego, chociaż kryptowaluty są znane z prania pieniędzy, być może nadszedł czas, aby zwrócić naszą uwagę na prawdziwych patronów globalnych pralni walutowych.

Poniżej znajduje się lista największych skandali związanych z praniem pieniędzy ostatnich dwóch dekad.

  • Standard Chartered Bank (Wielka Brytania)

W 2012 roku bank zapłacił 667 milionów dolarów grzywny za naruszenie sankcji USA za prowadzenie interesów z Iranem. Dwa lata później, po rekordowej grzywnie, stan Nowy Jork nałożył na bank dodatkową grzywnę w wysokości 300 milionów dolarów z powodu niedostatecznej kontroli prania pieniędzy.

  • HSBC Bank (Wielka Brytania)

Zgodnie z umową o odroczeniu ścigania z rządem USA z 2012 r. Bank został ukarany grzywną w wysokości 1,9 miliarda dolarów za brak kontroli nad 670 miliardami dolarów w przekazach meksykańskich i ponad 9,4 miliarda dolarów. USD w transakcjach zakupu w dolarach amerykańskich.

  • ING Bank (Holandia)

W 2018 roku holenderski bank został ukarany grzywną w wysokości 900 milionów dolarów od holenderskiego regulatora. Bank przyznał, że miał poważną wadę, ponieważ nie zapobiegł nielegalnym płatnościom na rzecz VimpelCom, spółki należącej do uzbeckiego urzędnika państwowego.

  • Danske Bank (Dania)

We wrześniu ubiegłego roku bank Danske przyznał, że dziewięć lat później, pomimo ostrzeżeń sygnalistów i organów regulacyjnych, przez jego estoński sektor nadal przepływało około 200 miliardów euro potencjalnie nielegalnych funduszy. Dochodzenia trwają w Estonii, Danii i Stanach Zjednoczonych.

  • Deutsche Bank (Niemcy)

W 2017 roku władze USA i Wielkiej Brytanii nałożyły grzywnę na niemiecki bank w wysokości 670 milionów dolarów za serię transakcji lustrzanych za pośrednictwem swojego biura w Moskwie. Dzięki tym transakcjom Rosjanie mogą za rubli kupować akcje w Rosji, a następnie sprzedawać je w Londynie za dolary lub euro, przesyłając w ten sposób miliardy dolarów za granicę.

  • Commerzbank (Niemcy)

Inny duży bank niemiecki został również ukarany grzywną w wysokości 1,45 miliarda dolarów za przetworzenie ponad 250 miliardów dolarów transakcji dla organizacji irańskich i sudańskich w latach 2002-2008.

  • JPMorgan Chase (Stany Zjednoczone)

Amerykański gigant bankowy JPMorgan Chase istnieje od 15 lat i używa swojego konta do współpracy z bankiem pod kierownictwem programu Ponzi Bernarda Madoffa i finansistów z Wall Street, którzy od 2014 roku celowo ignorują transakcje ostrzegawcze w sądach amerykańskich. To największy program Ponzi na 65 miliardów dolarów.

  • Citigroup (Stany Zjednoczone)

Bank przetworzył transakcje o wartości ponad 8,8 miliarda dolarów przy niewielkim nadzorze i został ukarany grzywną w wysokości 237 milionów dolarów.

  • Wachovia Bank (Stany Zjednoczone)

Bank w Charlotte w Wirginii został ukarany grzywną w wysokości 160 milionów dolarów po odkryciu, że meksykańskie kartele narkotykowe wykorzystywały rachunki banku do finansowania swoich firm i prania pieniędzy.

  • Free Reserve Bank (Kostaryka)

Ta cyfrowa platforma walutowa odegrała kluczową rolę w operacji prania pieniędzy o wartości 6 miliardów dolarów w 2016 roku, a władze USA skazały jej założyciela, Artura Budovsky'ego, na 20 lat więzienia za prowadzenie firmy za pośrednictwem tej kostarykańskiej platformy. Pranie brudnych pieniędzy.

Chociaż to tylko niektóre z najbardziej głośnych skandali związanych z praniem pieniędzy w ciągu ostatnich 20 lat.

Dopóki istnieje i będzie istnieć działalność przestępcza, będzie istniał ciągły popyt na usługi finansowe w celu generowania dochodów z tych nielegalnie zebranych funduszy.

Kryptowaluta niewątpliwie daje ogromne możliwości prania pieniędzy, ale nie jest to pierwsza i nie jedyna droga.