Cryptocurrency dan Dobi Wang

Kami selalu mendengar banyak kritikan mengenai cryptocurrency. Kami mendengar bahawa cryptocurrency digunakan dalam aktiviti haram, jenayah untuk pengubahan wang haram, pengelakan cukai, perdagangan senjata, dadah dan juga barangan manusia. Kita boleh menyenaraikannya tanpa henti.

Ross William Ulbright adalah pencipta pasar gelap digital, lanun siber, pengganas siber yang mencipta sejenis Jalan Sutera. Membolehkan pengguna memperoleh semua bentuk instrumen jenayah dari dadah hingga senjata. Inovasi ini telah menarik perhatian seluruh dunia. Bitcoin dan analognya telah mungkin digunakan untuk pengubahan wang haram dan skim jenayah lain.

Sejak krisis kewangan, puluhan gangguan telah menyasarkan pengubahan wang haram. Sebilangan besar bank, institusi kewangan, syarikat shell dan organisasi luar pesisir terus wujud dan memainkan peranan penting dalam operasi pengubahan wang haram dan pengelakan cukai.

Denda peraturan untuk beberapa institusi kewangan terbesar dan paling terkenal di dunia gagal untuk mencegah aliran keluar wang dan aktiviti bayangan. Menurut penasihat umum sebuah bank multinasional besar, bank itu mengambil kira risiko denda dari pengawal selia ketika mempertimbangkan transaksi tersebut .

Selagi keuntungan dari perdagangan melebihi denda, itu lebih kurang baik.

Menurut Pejabat PBB mengenai Dadah dan Jenayah, jumlah urus niaga yang mencurigakan masih berjumlah $ 2 trilion setahun. Dengan jumlah nilai cryptocurrency pasaran $ 120 bilion.

Oleh itu, sementara mata wang kripto terkenal dengan pengubahan wang haram, mungkin sudah tiba masanya untuk mengalihkan perhatian kita kepada pelindung wang tunai sejati.

Berikut adalah senarai skandal pengubahan wang haram terbesar dalam dua dekad yang lalu.

  • Standard Chartered Bank (UK)

Pada tahun 2012, bank tersebut membayar denda $ 667 juta kerana melanggar sekatan A.S. untuk berniaga dengan Iran. Dua tahun kemudian, setelah didenda, New York State mengenakan denda tambahan $ 300 juta ke atas bank kerana kawalan pencucian wang yang lemah.

  • HSBC Bank (UK)

Di bawah perjanjian pendakwaan yang ditangguhkan pada tahun 2012 dengan pemerintah AS, bank itu didenda $ 1.9 bilion yang mengejutkan kerana gagal mengawal lebih dari $ 670 bilion pengiriman wang Mexico dan lebih dari $ 9.4 bilion. Dolar AS dalam transaksi pembelian dalam dolar AS.

  • ING Bank (Belanda)

Pada tahun 2018, bank Belanda didenda $ 900 juta oleh pengawal selia Belanda. Bank itu mengakui bahawa cacat serius karena gagal mencegah pembayaran haram kepada VimpelCom, sebuah syarikat milik pegawai pemerintah Uzbekistan.

  • Bank Danske (Denmark)

Bank Danske mengakui pada bulan September lalu bahawa sembilan tahun kemudian, walaupun terdapat peringatan dari pemberi maklumat dan pengawal selia, sekitar 200 bilion € dana berpotensi menyalahi undang-undang masih mengalir ke sektor Estonia. Siasatan sedang dijalankan di Estonia, Denmark dan Amerika Syarikat.

  • Deutsche Bank (Jerman)

Pada tahun 2017, pihak berkuasa AS dan UK mendenda sebuah bank Jerman $ 670 juta kerana beberapa siri transaksi cermin melalui pejabatnya di Moscow. Melalui urus niaga ini, orang Rusia dapat menggunakan rubel untuk membeli saham di Rusia dan kemudian menjualnya di London dengan harga dolar atau euro, sehingga memindahkan berbilion dolar ke luar negara.

  • Commerzbank (Jerman)

Bank utama Jerman yang lain juga didenda sebanyak $ 1.45 bilion kerana memproses lebih daripada $ 250 bilion transaksi untuk organisasi Iran dan Sudan antara tahun 2002 dan 2008.

  • JPMorgan Chase (Amerika Syarikat)

Syarikat gergasi perbankan AS JPMorgan Chase telah wujud selama 15 tahun dan menggunakan akaunnya untuk berurusan dengan bank di bawah pimpinan skim Ponzi Bernard Madoff dan pemodal Wall Street, yang sejak 2014 sengaja mengabaikan transaksi bendera merah di mahkamah AS. Ini adalah skim Ponzi terbesar dengan harga $ 65 bilion.

  • Citigroup (Amerika Syarikat)

Bank memproses lebih daripada $ 8.8 bilion transaksi dengan sedikit pengawasan dan didenda $ 237 juta.

  • Wachovia Bank (Amerika Syarikat)

Sebuah bank di Charlotte, Virginia didenda $ 160 juta setelah diketahui bahawa kartel dadah Mexico menggunakan akaun bank tersebut untuk membiayai perniagaan mereka dan mencuci wang.

  • Bank Rizab Percuma (Kosta Rika)

Platform mata wang digital ini memainkan peranan penting dalam operasi pengubahan wang haram $ 6 bilion pada tahun 2016, dan pihak berkuasa AS menjatuhkan hukuman penjara 20 tahun kepada pengasasnya, Artur Budovsky, kerana mengendalikan syarikat itu melalui platform Kosta Rika ini. Perniagaan pengubahan wang haram.

Walaupun ini hanyalah beberapa skandal pencucian wang berprofil tinggi dalam 20 tahun terakhir.

Selagi aktiviti jenayah wujud dan terus ada, akan ada permintaan berterusan untuk perkhidmatan kewangan untuk menjana pendapatan dari dana yang dikumpulkan secara haram ini.

Cryptocurrency pasti memberikan peluang besar untuk pengubahan wang haram, tetapi ini bukan kaedah pertama dan bukan satu-satunya.