암호 화폐 및 돈 세탁

우리는 암호 화폐에 대한 많은 비판을 끊임없이 듣고 있습니다. 우리는 암호 화폐가 돈세탁, 탈세, 무기 밀매, 마약, 심지어는 인간의 물건을위한 불법적 인 범죄 활동에 사용된다고 들었습니다. 우리는 그것을 끝없이 나열 할 수 있습니다.

Ross William Ulbright는 일종의 실크로드를 만든 디지털 다크 넷 마켓 플레이스, 사이버 해적, 사이버 테러리스트의 창시자입니다. 사용자가 마약에서 무기에 이르기까지 모든 형태의 범죄 도구를 획득 할 수 있습니다. 이 혁신은 전 세계의 관심을 끌었습니다. 비트 코인과 그 유사품은 자금 세탁 및 기타 범죄 계획에 사용될 수있게되었습니다.

금융 위기 이후 수십 건의 괴롭힘이 돈세탁 자들을 표적으로 삼았습니다. 수많은 은행, 금융 기관, 쉘 회사 및 역외 조직이 계속 존재하며 자금 세탁 및 탈세 작업에서 중요한 역할을합니다.

세계에서 가장 크고 저명한 일부 금융 기관에 대한 규제 벌금은 자금 유출 및 그림자 활동을 방지하지 못합니다. 대규모 다국적 은행의 법률 고문에 따르면 은행은 그러한 거래를 고려할 때 규제 기관의 벌금 위험을 고려했습니다 .

거래에 대한 이익이 벌금을 초과하는 한 그것은 다소 좋습니다.

유엔 마약 범죄 사무소에 따르면 의심스러운 거래의 양은 여전히 ​​연간 2 조 달러에 이릅니다. 암호 화폐의 총 시장 가치는 1,200 억 달러입니다.

따라서 암호 화폐는 자금 세탁으로 악명이 높지만 이제는 글로벌 통화 세탁소의 진정한 후원자에게 우리의 관심을 돌려야 할 때가되었습니다.

아래는 지난 20 년 동안 가장 큰 돈세탁 스캔들 목록입니다.

  • Standard Chartered Bank (영국)

2012 년에 은행은이란과의 거래에 대한 미국의 제재 위반에 대해 6 억 6,700 만 달러의 벌금을 지불했습니다. 2 년 후, 기록적인 벌금 이후 뉴욕주는 자금 세탁 통제가 느슨해져 은행에 추가로 3 억 달러의 벌금을 부과했습니다.

  • HSBC 은행 (영국)

2012 년 미국 정부와의 유예 기소 합의에 따라 은행은 멕시코 송금액 6,700 억 달러와 94 억 달러 이상을 통제하지 못한 혐의로 19 억 달러의 벌금을 물었습니다. 구매 거래의 미국 달러 (미국 달러).

  • ING Bank (네덜란드)

2018 년 네덜란드 은행은 네덜란드 규제 당국에 의해 9 억 달러의 벌금을 물었습니다. 은행은 우즈베키스탄 정부 관리가 소유 한 회사 인 VimpelCom에 대한 불법 결제를 방지하지 못한 점에서 심각한 결함이 있음을 인정했습니다.

  • Danske Bank (덴마크)

지난 9 월 Danske 은행은 9 년 후 내부 고발자와 규제 당국의 경고에도 불구하고 약 2,000 억 유로의 잠재적 인 불법 자금이 여전히 에스토니아 부문을 통과하고 있다고 인정했습니다. 에스토니아, 덴마크 및 미국에서 조사가 진행 중입니다.

  • Deutsche Bank (독일)

2017 년 미국과 영국 당국은 모스크바 사무소를 통한 일련의 미러 거래에 대해 독일 은행에 6 억 7 천만 달러의 벌금을 부과했습니다. 이러한 거래를 통해 러시아인들은 루블을 사용하여 러시아에서 주식을 매수 한 다음 런던에서 달러 또는 유로에 팔아 수십억 달러를 해외로 이체 할 수 있습니다.

  • Commerzbank (독일)

또 다른 주요 독일 은행은 2002 년과 2008 년 사이에이란과 수단 조직을 대상으로 한 2,500 억 달러 이상의 거래를 처리 한 혐의로 14 억 5 천만 달러의 벌금을 물었습니다.

  • JPMorgan Chase (미국)

미국의 거대 은행 JPMorgan Chase는 15 년 동안 존재 해 왔으며 2014 년부터 미국 법원의 위험 신호 거래를 고의적으로 무시한 Bernard Madoff의 Ponzi 계획과 월스트리트 금융가의지도 아래 은행을 거래하는 데 그의 계좌를 사용하고 있습니다. 이것은 650 억 달러로 가장 큰 Ponzi 계획입니다.

  • Citigroup (미국)

은행은 거의 감독없이 88 억 달러 이상의 거래를 처리했으며 2 억 3 천 7 백만 달러의 벌금을 물었습니다.

  • Wachovia Bank (미국)

버지니아 주 샬럿에있는 한 은행은 멕시코 마약 카르텔이 은행 계좌를 사용하여 사업 자금을 조달하고 돈을 세탁하고 있다는 사실이 밝혀진 후 1 억 6 천만 달러의 벌금을 물었습니다.

  • 무료 준비 은행 (코스타리카)

이 디지털 통화 플랫폼은 2016 년 60 억 달러 규모의 자금 세탁 운영에 핵심적인 역할을했으며, 미국 당국은이 코스타리카 플랫폼을 통해 회사를 운영 한 혐의로 창립자 인 Artur Budovsky에게 20 년형을 선고했습니다. 자금 세탁 사업.

이것은 지난 20 년 동안 가장 큰 돈세탁 스캔들에 불과합니다.

범죄 행위가 존재하고 계속 존재하는 한, 이러한 불법적으로 수집 된 자금에서 수입을 창출하기 위해 금융 서비스에 대한 지속적인 요구가있을 것입니다.

Cryptocurrency는 의심 할 여지없이 자금 세탁에 엄청난 기회를 제공하지만 이것이 유일한 방법은 아닙니다.