Cryptocurrency dan Money Laundry

Kami terus mendengar banyak kritik tentang cryptocurrency. Kami mendengar bahwa cryptocurrency digunakan dalam kegiatan ilegal dan kriminal untuk pencucian uang, penggelapan pajak, senjata, obat-obatan, dan bahkan barang manusia. Kita bisa mendaftarnya tanpa akhir.

Ross William Ulbright adalah pencipta pasar darknet digital, bajak laut cyber, teroris cyber yang menciptakan semacam Jalur Sutra. Memungkinkan pengguna untuk memperoleh semua bentuk instrumen kriminal dari obat-obatan hingga senjata. Inovasi ini telah menarik perhatian seluruh dunia. Bitcoin dan analognya telah memungkinkan untuk digunakan untuk pencucian uang dan skema kriminal lainnya.

Sejak krisis keuangan, lusinan pelecehan telah menargetkan para pencucian uang. Sejumlah besar bank, lembaga keuangan, perusahaan cangkang, dan organisasi lepas pantai terus ada dan memainkan peran penting dalam operasi pencucian uang dan penggelapan pajak.

Denda peraturan untuk beberapa lembaga keuangan terbesar dan terkemuka di dunia gagal mencegah arus uang keluar dan aktivitas bayangan. Menurut penasihat umum sebuah bank multinasional besar, bank tersebut memperhitungkan risiko denda dari regulator ketika mempertimbangkan transaksi semacam itu .

Selama keuntungan dari perdagangan melebihi hukumannya, itu lebih atau kurang bagus.

Menurut Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan, volume transaksi mencurigakan masih mencapai $ 2 triliun per tahun. Dengan total nilai pasar cryptocurrency $ 120 miliar.

Oleh karena itu, meskipun mata uang kripto terkenal dengan pencucian uang, mungkin sudah waktunya untuk mengalihkan perhatian kita ke pelanggan sebenarnya dari pencucian mata uang global.

Di bawah ini adalah daftar skandal pencucian uang terbesar dalam dua dekade terakhir.

  • Standard Chartered Bank (Inggris)

Pada 2012, bank membayar denda $ 667 juta karena melanggar sanksi AS dalam berbisnis dengan Iran. Dua tahun kemudian, setelah denda yang tercatat, Negara Bagian New York memberlakukan denda tambahan $ 300 juta pada bank karena lemahnya kontrol pencucian uang.

  • Bank HSBC (Inggris)

Berdasarkan perjanjian penuntutan yang ditangguhkan tahun 2012 dengan pemerintah AS, bank tersebut didenda sebesar $ 1,9 miliar karena gagal mengontrol lebih dari $ 670 miliar pengiriman uang Meksiko dan lebih dari $ 9,4 miliar. Dolar AS dalam transaksi pembelian dalam dolar AS.

  • ING Bank (Belanda)

Pada 2018, bank Belanda didenda $ 900 juta oleh regulator Belanda. Bank tersebut mengakui bahwa mereka memiliki kekurangan yang serius karena gagal mencegah pembayaran ilegal ke VimpelCom, sebuah perusahaan yang dimiliki oleh seorang pejabat pemerintah Uzbekistan.

  • Danske Bank (Denmark)

Bank Danske mengakui September lalu bahwa sembilan tahun kemudian, meskipun ada peringatan dari pelapor dan regulator, sekitar € 200 miliar dana berpotensi ilegal masih mengalir melalui sektor Estonia. Investigasi sedang berlangsung di Estonia, Denmark dan Amerika Serikat.

  • Deutsche Bank (Jerman)

Pada 2017, otoritas AS dan Inggris mendenda bank Jerman $ 670 juta untuk serangkaian transaksi cermin melalui kantornya di Moskow. Melalui transaksi ini, orang Rusia dapat menggunakan rubel untuk membeli saham di Rusia dan kemudian menjualnya di London dengan harga dolar atau euro, sehingga mentransfer miliaran dolar ke luar negeri.

  • Commerzbank (Jerman)

Bank besar Jerman lainnya juga didenda dengan rekor $ 1,45 miliar karena memproses lebih dari $ 250 miliar transaksi untuk organisasi Iran dan Sudan antara 2002 dan 2008.

  • JPMorgan Chase (AS)

Raksasa perbankan AS JPMorgan Chase telah ada selama 15 tahun dan telah menggunakan akunnya untuk berurusan dengan bank di bawah kepemimpinan skema Ponzi Bernard Madoff dan pemodal Wall Street, yang sejak 2014 dengan sengaja mengabaikan transaksi bendera merah di pengadilan AS. Ini adalah skema Ponzi terbesar dengan $ 65 miliar.

  • Citigroup (AS)

Bank tersebut memproses lebih dari $ 8,8 miliar dalam transaksi dengan sedikit pengawasan dan didenda $ 237 juta.

  • Wachovia Bank (AS)

Sebuah bank di Charlotte, Virginia didenda $ 160 juta setelah diketahui bahwa kartel narkoba Meksiko menggunakan rekening bank tersebut untuk mendanai bisnis mereka dan mencuci uang.

  • Free Reserve Bank (Kosta Rika)

Platform mata uang digital ini memainkan peran kunci dalam operasi pencucian uang senilai $ 6 miliar pada tahun 2016, dan otoritas AS menghukum pendirinya, Artur Budovsky, hingga 20 tahun penjara karena menjalankan perusahaan melalui platform Kosta Rika ini. Bisnis pencucian uang.

Meskipun ini hanyalah beberapa dari skandal pencucian uang paling terkenal dalam 20 tahun terakhir.

Selama aktivitas kriminal ada dan terus ada, permintaan akan layanan keuangan untuk menghasilkan pendapatan dari dana yang dikumpulkan secara ilegal ini akan terus berlanjut.

Cryptocurrency tidak diragukan lagi memberikan peluang luar biasa untuk pencucian uang, tetapi ini bukan yang pertama dan bukan satu-satunya cara.