מטבעות קריפטוגרפיים וכביסה בכסף


אנו כל הזמן שומעים הרבה ביקורת על מטבע החוץ. אנו שומעים כי נעשה שימוש ב- Cryptocurrency בפעילויות בלתי חוקיות ופליליות להלבנת הון, העלמת מס, נשק, סמים ואפילו סחורות אנושיות. אנחנו יכולים לרשום את זה בלי סוף.

רוס וויליאם אולברייט הוא היוצר של השוק הדיגיטלי של רשת החשכה הדיגיטלית, פיראט סייבר, מחבל סייבר שיצר מעין דרך המשי. מתן אפשרות למשתמשים לרכוש את כל סוגי הכלים הפליליים מסמים ועד כלי נשק. חידוש זה משך את תשומת ליבו של כל העולם. ביטקוין והאנלוגים שלו אפשרו לשמש להלבנת הון ותוכניות פליליות אחרות.

לאחר המשבר הפיננסי, עשרות תביעות ממוקדות להלבנת הון. מספר רב של בנקים, מוסדות פיננסיים, חברות מעטפות וארגונים ימיים ממשיכים להתקיים ולמלא תפקיד קריטי בפעולות הלבנת הון והעלמות מיסים.

קנסות הרגולציה של כמה מהמוסדות הפיננסיים הגדולים והבולטים בעולם אינם מצליחים למנוע זרימת כסף ופעילות צל. על פי היועץ הכללי של בנק רב לאומי גדול, הבנק התחשב בסיכון הקנסות של הרגולטורים בבחינת עסקאות מסוג זה .

כל עוד הרווח במסחר עולה על הקנס, הוא פחות או יותר טוב.

לפי משרד האו"ם לסמים ופשע, היקף העסקאות החשודות עדיין עומד על 2 טריליון דולר בשנה. עם שווי שוק כולל של מטבעות קריפטוגרפיים של 120 מיליארד דולר.

אז בעוד שמטבעות קריפטוגרפיים ידועים לשמצה בהלבנת הון, ייתכן שהגיע הזמן להפנות את תשומת ליבנו לפטרונים האמיתיים של מכבסות מטבע עולמיות.

להלן רשימה של השערוריות הגדולות ביותר להלבנת הון בשני העשורים האחרונים.

  • בנק שכיר רגיל (בריטניה)

בשנת 2012 שילם הבנק קנס של 667 מיליון דולר בגין הפרת הסנקציות האמריקניות בגין עשיית עסקים עם איראן. שנתיים לאחר מכן, לאחר קנס שיא, הטילה מדינת ניו יורק קנס נוסף בסך 300 מיליון דולר על הבנק בגלל בקרות הלבנת הון רפות.

  • בנק HSBC (בריטניה)

על פי הסכם התביעה הנדחה משנת 2012 עם ממשלת ארה"ב, נקנס הבנק בסכום מדהים של 1.9 מיליארד דולר בגין אי שליטה על העברות כספים מקסיקניות בסך 670 מיליארד דולר ומעל 9.4 מיליארד דולר. דולר ארה"ב בעסקאות רכישה בדולרים ארה"ב.

  • בנק ING (הולנד)

בשנת 2018 נקבע על ידי הרגולטור ההולנדי לבנק ההולנדי קנס בסך 900 מיליון דולר. הבנק הודה כי היה לוקה בחסר בכך שהוא לא מנע תשלומים בלתי חוקיים ל- VimpelCom, חברה בבעלות פקיד ממשל אוזבקי.

  • דנסק בנק (דנמרק)

בספטמבר האחרון הודה בנק דנסקי כי תשע שנים לאחר מכן, למרות אזהרות משרוקנים ורגולטורים, כ- 200 מיליארד אירו של כספים שעלולים להיות בלתי חוקיים עדיין זורמים במגזר האסטוני שלו. החקירות נמשכות באסטוניה, דנמרק וארצות הברית.

  • בנק דויטשה (גרמניה)

בשנת 2017 רשויות ארה"ב ובריטניה קנסו בנק בנק גרמני בסך 670 מיליון דולר בגין סדרה של עסקאות מראה באמצעות משרדו במוסקבה. באמצעות עסקאות אלה, הרוסים יכולים להשתמש ברובלים לרכישת מניות ברוסיה ואז למכור אותם בלונדון בדולרים או יורו, ובכך להעביר מיליארדי דולרים לחו"ל.

  • Commerzbank (גרמניה)

בנק גרמני מרכזי נוסף נקנס גם בשיעור של 1.45 מיליארד דולר בגין עיבוד של יותר מ -250 מיליארד דולר בעסקאות עבור ארגונים איראניים וסודאנים בין השנים 2002-2008.

  • JPMorgan Chase (ארה"ב)

ענקית הבנקאות האמריקאית JPMorgan Chase קיימת כבר 15 שנה ומשתמשת בחשבונו כדי לעבוד עם הבנק בהנהגת תוכנית פונזי של ברנרד מיידוף ומממנים בוול סטריט, שמאז 2014 התעלמו במכוון מעסקאות דגל אדום בבתי משפט בארה"ב. זוהי תוכנית הפונזי הגדולה ביותר בהיקף של 65 מיליארד דולר.

  • סיטיגרופ (ארה"ב)

הבנק עיבד יותר מ -8.8 מיליארד דולר בעסקאות עם פיקוח מועט ונקנס ב -237 מיליון דולר.

  • בנק ווכוביה (ארה"ב)

בנק בשארלוט, וירג'יניה נקנס בסך 160 מיליון דולר לאחר שהתגלה כי קרטלי הסמים המקסיקניים משתמשים בחשבונות הבנק למימון עסקיהם והלבנת כספים.

  • בנק מילואים חינם (קוסטה ריקה)

פלטפורמת מטבע דיגיטלי זו מילאה תפקיד מרכזי במבצע הלבנת הון בסך 6 מיליארד דולר בשנת 2016, והרשויות בארה"ב גזרו 20 שנות מאסר בפועל על מייסדה, ארתור בודובסקי, על ניהול החברה באמצעות פלטפורמה זו בקוסטה ריקה. עסק להלבנת הון.

אם כי אלה רק חלק משערוריות הלבנת ההון הגדולות ביותר בעשרים השנים האחרונות.

כל עוד פעילות פלילית קיימת וממשיכה להתקיים, תהיה דרישה מתמשכת לשירותים פיננסיים לייצר הכנסה מכספים אלה שנאספו שלא כדין.

מטבעות קריפטו ללא ספק מספקים הזדמנויות אדירות להלבנת הון, אך זו לא הדרך הראשונה ולא היחידה.