Crypto-monnaie et blanchisserie d'argent

Nous entendons constamment de nombreuses critiques sur la crypto-monnaie. Nous entendons dire que la crypto-monnaie est utilisée dans des activités illégales et criminelles pour le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale, les armes, la drogue et même les biens humains. Nous pouvons le lister à l'infini.

Ross William Ulbright est le créateur du marché digital darknet, cyber pirate, cyber terroriste qui a créé une sorte de route de la soie. Permettre aux utilisateurs d'acquérir toutes les formes d'instruments criminels, des drogues aux armes. Cette innovation a retenu l'attention du monde entier. Bitcoin et ses analogues peuvent désormais être utilisés pour le blanchiment d'argent et d'autres stratagèmes criminels.

Depuis la crise financière, des dizaines de harcèlement ont ciblé les blanchisseurs d'argent. Un grand nombre de banques, d'institutions financières, de sociétés écrans et d'organisations offshore continuent d'exister et jouent un rôle essentiel dans les opérations de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale.

Les amendes réglementaires imposées à certaines des institutions financières les plus importantes et les plus importantes du monde ne parviennent pas à empêcher les sorties d'argent et les activités parallèles. Selon l'avocat général d'une grande banque multinationale, la banque a pris en compte le risque d'amendes des régulateurs lors de l'examen de telles transactions .

Tant que le profit du commerce dépasse la pénalité, il est plus ou moins bon.

Selon l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, le volume des transactions suspectes s'élève toujours à 2 000 milliards de dollars par an. Avec une valeur marchande totale des crypto-monnaies de 120 milliards de dollars.

Par conséquent, alors que les crypto-monnaies sont réputées pour le blanchiment d'argent, il est peut-être temps de porter notre attention sur les vrais clients des laveries automatiques de devises mondiales.

Vous trouverez ci-dessous une liste des plus grands scandales de blanchiment d'argent des deux dernières décennies.

  • Standard Chartered Bank (Royaume-Uni)

En 2012, la banque a payé une amende de 667 millions de dollars pour avoir enfreint les sanctions américaines pour faire des affaires avec l'Iran. Deux ans plus tard, après une amende record, l'État de New York a imposé une amende supplémentaire de 300 millions de dollars à la banque en raison du laxisme des contrôles de blanchiment d'argent.

  • HSBC Bank (Royaume-Uni)

En vertu d'un accord de poursuite différée conclu en 2012 avec le gouvernement américain, la banque a été condamnée à une amende stupéfiante de 1,9 milliard de dollars pour ne pas avoir contrôlé plus de 670 milliards de dollars d'envois de fonds mexicains et plus de 9,4 milliards de dollars. Dollars américains dans les transactions d'achat en dollars américains.

  • ING Bank (Pays-Bas)

En 2018, la banque néerlandaise a été condamnée à une amende de 900 millions de dollars par le régulateur néerlandais. La banque a reconnu qu'elle présentait de graves lacunes en ce qu'elle n'était pas en mesure d'empêcher les paiements illégaux à VimpelCom, une société appartenant à un fonctionnaire du gouvernement ouzbek.

  • Danske Bank (Danemark)

En septembre dernier, la banque Danske a admis que neuf ans plus tard, malgré les avertissements des lanceurs d'alerte et des régulateurs, environ 200 milliards d'euros de fonds potentiellement illégaux circulaient toujours dans son secteur estonien. Des enquêtes sont en cours en Estonie, au Danemark et aux États-Unis.

  • Deutsche Bank (Allemagne)

En 2017, les autorités américaines et britanniques ont infligé une amende de 670 millions de dollars à une banque allemande pour une série de transactions miroir via son bureau de Moscou. Grâce à ces transactions, les Russes peuvent utiliser des roubles pour acheter des actions en Russie puis les vendre à Londres contre des dollars ou des euros, transférant ainsi des milliards de dollars à l'étranger.

  • Commerzbank (Allemagne)

Une autre grande banque allemande a également été condamnée à une amende record de 1,45 milliard de dollars pour avoir traité plus de 250 milliards de dollars de transactions pour des organisations iraniennes et soudanaises entre 2002 et 2008.

  • JPMorgan Chase (États-Unis)

Le géant bancaire américain JPMorgan Chase existe depuis 15 ans et utilise son compte pour traiter avec la banque sous la direction du plan Ponzi de Bernard Madoff et des financiers de Wall Street, qui depuis 2014 ont délibérément ignoré les transactions signalées par les tribunaux américains. Il s'agit du plus grand projet de Ponzi à 65 milliards de dollars.

  • Citigroup (États-Unis)

La banque a traité plus de 8,8 milliards de dollars de transactions avec peu de surveillance et a été condamnée à une amende de 237 millions de dollars.

  • Wachovia Bank (États-Unis)

Une banque de Charlotte, en Virginie, a été condamnée à une amende de 160 millions de dollars après avoir découvert que les cartels de la drogue mexicains utilisaient les comptes bancaires pour financer leurs activités et blanchir de l'argent.

  • Banque de réserve gratuite (Costa Rica)

Cette plateforme de monnaie numérique a joué un rôle clé dans une opération de blanchiment d'argent de 6 milliards de dollars en 2016, et les autorités américaines ont condamné son fondateur, Artur Budovsky, à 20 ans de prison pour avoir dirigé l'entreprise via cette plateforme costaricienne. Entreprise de blanchiment d'argent.

Bien qu'il ne s'agisse là que de quelques-uns des scandales de blanchiment d'argent les plus médiatisés des 20 dernières années.

Tant que l'activité criminelle existera et continuera d'exister, il y aura une demande continue de services financiers pour générer des revenus à partir de ces fonds collectés illicitement.

La crypto-monnaie offre sans aucun doute d'énormes opportunités de blanchiment d'argent, mais ce n'est pas la première et pas la seule.