G7: Los intercambios de cifrado deben aplicar los estándares del GAFI

Grupo de los Siete (G7), que incluye países como Alemania, Canadá, Estados Unidos, Francia, Italia, Japón y Reino Unido. Estos países son las principales economías del mundo. El Grupo G7 busca crear un marco legal y regulatorio para el uso de Bitcoin (BTC) y criptomonedas de acuerdo con las normas legales de estos estados. Y cumplir con los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Lavado de Dinero (GAFI).

El Grupo de acción financiera sobre blanqueo de capitales (GAFI) se estableció en julio de 1989 en París por iniciativa del G7, las principales potencias industriales y el presidente de la Comisión de las Comunidades Europeas (CES) dentro de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos. (OCDE). El objetivo principal del GAFI es promover la cooperación entre diferentes estados en el campo de la lucha contra las transacciones financieras ilícitas y, sobre todo, con el blanqueo de ganancias por medios ilícitos, así como con la financiación del terrorismo.

El propósito de crear un marco regulatorio y legal también es minimizar los ataques cibernéticos que utilizan ransomware. La organización enfatizó que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), como los intercambios, los servicios de custodia y la gestión de criptomonedas, deben implementar pautas para limitar tales delitos, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El G7 enfatizó la importancia de los proveedores de servicios de activos virtuales para desarrollar medidas efectivas que cumplan con los estándares y compromisos nacionales del GAFI. En un comunicado emitido el martes, los países del G-7 destacaron en particular aquellos que requieren intercambios para proporcionar información sobre las personas y los beneficiarios de las transferencias de activos virtuales. El objetivo del grupo también es estandarizar las llamadas reglas (de viaje) en el ecosistema de la criptomoneda, es decir, las reglas (de viaje) que se aplican también al sistema financiero tradicional.

En otras palabras, el intercambio debe saber quién participó en la transacción, poder determinar si son sospechosos y, en caso de infracción, informar a las autoridades correspondientes. De acuerdo con los requisitos, el intercambio también debería poder rastrear la disponibilidad de información, bloquear transacciones y prohibir transacciones en caso de violaciones por parte de personas físicas o jurídicas.

La organización está preocupada por el aumento en el número de programas de ransomware en los últimos años. Pero el principal motivo de preocupación es que los delincuentes han comenzado a utilizar criptomonedas para pagar sus actividades delictivas.

El documento agregó: Esto es particularmente importante para el G7 y amplía la necesidad de que todos los países apliquen los estándares del GAFI a los activos virtuales y a los proveedores de servicios de activos virtuales. El G7 enfatizó que los proveedores de servicios relacionados con las criptomonedas deben cumplir con las pautas del GAFI. La llamada de atención no es solo para países e intercambios. El G7 también instó a las empresas a reducir los riesgos y mejorar sus sistemas de seguridad. En ese sentido, destacó que es necesario ir más allá en términos de seguridad fronteriza tradicional.

La nota explicativa también advirtió que la empresa que facilitó el pago del rescate al infractor sería sancionada. Sobre este último punto, CriptoNoticias anunció recientemente que dichos pagos serían punibles por ley en Estados Unidos. El Departamento del Tesoro ha advertido que las empresas que paguen por publicar información podrían ser multadas porque fomentan futuros ataques.

Según un informe de la compañía de seguros Coalition, el 40% de las reclamaciones de seguros cibernéticos estaban relacionadas con ataques de ransomware, y este delito aumentó en un 47% en el segundo trimestre de 2020.

Los piratas informáticos utilizan los ataques de ransomware para controlar el hardware de la computadora de forma remota. Después de obtener el control sobre el equipo, el ransomware bloquea el acceso a la funcionalidad del equipo y cifra la información encontrada. Luego, presentaron una demanda de rescate (generalmente pagado en criptomonedas) para acceder al equipo o descifrar la información. En teoría, el desbloqueo y el descifrado solo se pueden realizar con las herramientas utilizadas por los piratas informáticos.

El deseo de libertad nos mueve hacia adelante. Pero la cruda realidad se apodera de todo.