Lavado de criptomonedas y dinero

Constantemente escuchamos muchas críticas sobre las criptomonedas. Escuchamos que la criptomoneda se usa en actividades delictivas ilegales para lavado de dinero, evasión de impuestos, armas, drogas e incluso bienes humanos. Podemos enumerarlo sin cesar.

Ross William Ulbright es el creador del mercado digital de la red oscura, pirata cibernético, terrorista cibernético que creó una especie de Ruta de la Seda. Permitir a los usuarios adquirir todo tipo de instrumentos criminales, desde drogas hasta armas. Esta innovación ha llamado la atención de todo el mundo. Bitcoin y sus análogos se han vuelto posibles para usarse para lavado de dinero y otros esquemas criminales.

Desde la crisis financiera, decenas de hostigamientos se han dirigido a los blanqueadores de dinero. Sigue existiendo un gran número de bancos, instituciones financieras, empresas fantasma y organizaciones extraterritoriales que desempeñan un papel fundamental en las operaciones de blanqueo de capitales y evasión fiscal.

Las multas reglamentarias para algunas de las instituciones financieras más grandes y prominentes del mundo no evitan la salida de dinero y la actividad encubierta. Según el abogado general de un gran banco multinacional, el banco tuvo en cuenta el riesgo de multas por parte de los reguladores al considerar tales transacciones .

Siempre que el beneficio del intercambio supere la penalización, eso es más o menos bueno.

Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, el volumen de transacciones sospechosas sigue siendo de 2 billones de dólares al año. Con un valor de mercado total de criptomonedas de $ 120 mil millones.

Entonces, si bien las criptomonedas son conocidas por el lavado de dinero, podría ser el momento de dirigir nuestra atención a los verdaderos patrocinadores de las lavanderías de moneda mundial.

A continuación se muestra una lista de los mayores escándalos de lavado de dinero de las últimas dos décadas.

  • Standard Chartered Bank (Reino Unido)

En 2012, el banco pagó una multa de 667 millones de dólares por violar las sanciones de Estados Unidos al hacer negocios con Irán. Dos años más tarde, después de una multa récord, el estado de Nueva York impuso una multa adicional de $ 300 millones al banco debido a controles laxos de lavado de dinero.

  • HSBC Bank (Reino Unido)

En virtud de un acuerdo de procesamiento diferido de 2012 con el gobierno de EE. UU., El banco fue multado con la asombrosa cantidad de $ 1.9 mil millones por no controlar más de $ 670 mil millones en remesas mexicanas y más de $ 9.4 mil millones. Dólares estadounidenses en transacciones de compra en dólares estadounidenses.

  • ING Bank (Países Bajos)

En 2018, el banco holandés recibió una multa de 900 millones de dólares por parte del regulador holandés. El banco reconoció que tenía graves fallas al no evitar los pagos ilegales a VimpelCom, una empresa propiedad de un funcionario del gobierno uzbeko.

  • Danske Bank (Dinamarca)

En septiembre pasado, el banco Danske admitió que nueve años después, a pesar de las advertencias de denunciantes y reguladores, alrededor de 200.000 millones de euros de fondos potencialmente ilegales seguían fluyendo a través de su sector estonio. Las investigaciones están en curso en Estonia, Dinamarca y los Estados Unidos.

  • Deutsche Bank (Alemania)

En 2017, las autoridades estadounidenses y británicas multaron a un banco alemán con 670 millones de dólares por una serie de transacciones espejo a través de su oficina de Moscú. A través de estas transacciones, los rusos pueden usar rublos para comprar acciones en Rusia y luego venderlas en Londres por dólares o euros, transfiriendo así miles de millones de dólares al exterior.

  • Commerzbank (Alemania)

Otro importante banco alemán también recibió una multa récord de $ 1,450 millones por procesar más de $ 250 mil millones en transacciones para organizaciones iraníes y sudanesas entre 2002 y 2008.

  • JPMorgan Chase (Estados Unidos)

El gigante bancario estadounidense JPMorgan Chase ha existido durante 15 años y ha estado usando su cuenta para trabajar con el banco bajo el liderazgo del esquema Ponzi de Bernard Madoff y los financieros de Wall Street, quienes desde 2014 han ignorado deliberadamente las transacciones de bandera roja en los tribunales estadounidenses. Este es el esquema Ponzi más grande con $ 65 mil millones.

  • Citigroup (Estados Unidos)

El banco procesó más de $ 8.8 mil millones en transacciones con poca supervisión y fue multado con $ 237 millones.

  • Wachovia Bank (Estados Unidos)

Un banco en Charlotte, Virginia fue multado con 160 millones de dólares después de que se descubrió que los cárteles de la droga mexicanos estaban usando las cuentas del banco para financiar sus negocios y lavar dinero.

  • Banco de Reserva Libre (Costa Rica)

Esta plataforma de moneda digital jugó un papel clave en una operación de lavado de dinero de $ 6 mil millones en 2016, y las autoridades estadounidenses condenaron a su fundador, Artur Budovsky, a 20 años de prisión por dirigir la empresa a través de esta plataforma costarricense. Negocio de blanqueo de capitales.

Aunque estos son solo algunos de los mayores escándalos de lavado de dinero de los últimos 20 años.

Mientras exista y siga existiendo la actividad delictiva, habrá una demanda continua de servicios financieros para generar ingresos a partir de estos fondos recaudados ilícitamente.

Sin duda, la criptomoneda brinda enormes oportunidades para el lavado de dinero, pero esta no es la primera ni la única forma.