G7: يجب أن تطبق تبادلات التشفير معايير FATF


مجموعة السبعة (G7) التي تضم دولًا مثل ألمانيا وكندا والولايات المتحدة الأمريكية وفرنسا وإيطاليا واليابان والمملكة المتحدة. هذه الدول هي الاقتصادات الرائدة في العالم. تسعى مجموعة G7 إلى إنشاء إطار قانوني وتنظيمي لاستخدام البيتكوين (BTC) والعملات المشفرة وفقًا للمعايير القانونية لهذه الدول. وتلبية متطلبات فريق العمل المالي الدولي لمكافحة غسل الأموال (فاتف).

تم إنشاء مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال (FATF) في يوليو 1989 في باريس بمبادرة من مجموعة الدول الصناعية السبع الكبرى ، والقوى الصناعية الرائدة ورئيس لجنة المجتمعات الأوروبية (CEC) داخل منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية. (منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية). الهدف الرئيسي لمجموعة العمل المالي هو تعزيز التعاون بين مختلف الدول في مجال مكافحة المعاملات المالية غير المشروعة ، وقبل كل شيء ، في مجال غسل العائدات من الوسائل غير المشروعة ، وكذلك في مجال تمويل الإرهاب.

الغرض من إنشاء إطار عمل تنظيمي وقانوني هو أيضًا تقليل الهجمات الإلكترونية باستخدام برامج الفدية. وشددت المنظمة على أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) مثل البورصات وخدمات الحفظ وإدارة العملات المشفرة يجب أن يطبقوا إرشادات للحد من مثل هذه الجرائم وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

أكدت مجموعة السبع على أهمية مزودي خدمات الأصول الافتراضية لتطوير تدابير فعالة تلبي معايير مجموعة العمل المالي والالتزامات الوطنية. في بيان صدر يوم الثلاثاء ، سلطت دول مجموعة السبع الضوء بشكل خاص على تلك التي تتطلب التبادلات لتوفير معلومات حول الأشخاص والمستفيدين من عمليات نقل الأصول الافتراضية. هدف المجموعة أيضًا هو توحيد ما يسمى بقواعد (السفر) في النظام البيئي للعملات المشفرة ، أي قواعد (السفر) التي تنطبق على النظام المالي التقليدي أيضًا.

بمعنى آخر ، يجب أن تعرف البورصة من شارك في المعاملة ، وأن تكون قادرة على تحديد ما إذا كانت مشبوهة ، وفي حالة الانتهاك ، إبلاغ السلطات المختصة بذلك. وفقًا للمتطلبات ، يجب أن يكون التبادل أيضًا قادرًا على تتبع مدى توفر المعلومات وحظر المعاملات وحظر المعاملات في حالة حدوث انتهاكات من قبل الأفراد أو الكيانات القانونية.

تشعر المنظمة بالقلق إزاء ارتفاع عدد برامج الفدية في السنوات الأخيرة. لكن السبب الرئيسي للقلق هو أن المجرمين بدأوا في استخدام العملات المشفرة بشكل متكرر لدفع ثمن أنشطتهم الإجرامية.

وأضافت الوثيقة: هذا مهم بشكل خاص لمجموعة السبع ويوسع من حاجة جميع البلدان لتطبيق معايير مجموعة العمل المالي على الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية. أكدت مجموعة السبع على أن مقدمي الخدمات المرتبطين بالعملات المشفرة يجب أن يلتزموا بإرشادات مجموعة العمل المالي. دعوة اليقظة ليست فقط للبلدان والتبادلات. كما حثت مجموعة السبع الشركات على تقليل المخاطر وتحسين أنظمتها الأمنية. وفي هذا الصدد ، شدد على أنه من الضروري المضي قدماً فيما يتعلق بأمن الحدود التقليدي.

كما حذرت المذكرة التفسيرية من معاقبة الشركة التي سهلت دفع الفدية للمخالف. فيما يتعلق بالنقطة الأخيرة ، أعلنت CriptoNoticias مؤخرًا أن مثل هذه المدفوعات سوف يعاقب عليها القانون في الولايات المتحدة. حذرت وزارة الخزانة من أن الشركات التي تدفع مقابل نشر المعلومات يمكن تغريمها لأنها تشجع الهجمات المستقبلية.

وفقًا لتقرير صادر عن شركة التأمين Coalition ، فإن 40٪ من مطالبات التأمين الإلكتروني كانت مرتبطة بهجمات برامج الفدية ، وزادت هذه الجريمة بنسبة 47٪ في الربع الثاني من عام 2020.

يستخدم المتسللون هجمات برامج الفدية للتحكم في أجهزة الكمبيوتر عن بُعد. بعد التحكم في الجهاز ، يقوم برنامج الفدية بحظر الوصول إلى وظائف الجهاز ويقوم بتشفير المعلومات الموجودة. ثم قاموا بتقديم طلب فدية (عادة ما يتم دفعه بالعملة المشفرة) للوصول إلى المعدات أو فك تشفير المعلومات. من الناحية النظرية ، لا يمكن القيام بإلغاء القفل وفك التشفير إلا باستخدام الأدوات التي يستخدمها المتسللون.

الرغبة في الحرية تدفعنا إلى الأمام. لكن الواقع القاسي يسيطر على كل شيء.