العملات المشفرة وغسيل الأموال


نسمع باستمرار الكثير من الانتقادات حول العملة المشفرة. نسمع أن العملة المشفرة تُستخدم في أنشطة إجرامية غير قانونية لغسيل الأموال والتهرب الضريبي والأسلحة والمخدرات وحتى البضائع البشرية. يمكننا سردها إلى ما لا نهاية.

روس ويليام أولبرايت هو مبتكر سوق الشبكة الرقمية المظلمة ، قرصان إلكتروني ، إرهابي إلكتروني أنشأ نوعًا من طريق الحرير. السماح للمستخدمين بالحصول على جميع أشكال الأدوات الإجرامية من المخدرات إلى الأسلحة. جذب هذا الابتكار انتباه العالم كله. أصبح من الممكن استخدام البيتكوين ونظائرها في غسيل الأموال وغيرها من المخططات الإجرامية.

بعد الأزمة المالية ، استهدفت عشرات الملاحقات القضائية مبيضي الأموال. لا يزال عدد كبير من البنوك والمؤسسات المالية والشركات الوهمية والمنظمات الخارجية موجودًا ويلعب دورًا مهمًا في عمليات غسيل الأموال والتهرب الضريبي.

فشلت الغرامات التنظيمية المفروضة على بعض أكبر وأبرز المؤسسات المالية في العالم في منع تدفق الأموال ونشاط الظل. وفقًا للمستشار العام لبنك كبير متعدد الجنسيات ، أخذ البنك في الاعتبار مخاطر الغرامات من المنظمين عند النظر في مثل هذه المعاملات .

طالما أن ربح التجارة يتجاوز العقوبة ، فهو جيد إلى حد ما.

وفقًا لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة ، لا يزال حجم المعاملات المشبوهة يبلغ 2 تريليون دولار سنويًا. بإجمالي قيمة سوقية للعملات المشفرة تبلغ 120 مليار دولار.

لذلك ، في حين أن العملات المشفرة تشتهر بغسل الأموال ، فقد حان الوقت لتوجيه انتباهنا إلى الرعاة الحقيقيين لمغاسل العملات العالمية.

فيما يلي قائمة بأكبر فضائح غسيل الأموال خلال العقدين الماضيين.

  • بنك ستاندرد تشارترد (المملكة المتحدة)

في عام 2012 ، دفع البنك غرامة قدرها 667 مليون دولار لخرقه العقوبات الأمريكية على التعامل مع إيران. بعد ذلك بعامين ، وبعد غرامة قياسية ، فرضت ولاية نيويورك غرامة إضافية قدرها 300 مليون دولار على البنك بسبب ضوابط تراخي في غسيل الأموال.

  • بنك HSBC (المملكة المتحدة)

بموجب اتفاقية الملاحقة القضائية المؤجلة لعام 2012 مع الحكومة الأمريكية ، تم تغريم البنك بمبلغ مذهل قدره 1.9 مليار دولار لفشله في التحكم في أكثر من 670 مليار دولار من التحويلات المكسيكية وأكثر من 9.4 مليار دولار. معاملات الشراء بالدولار الأمريكي بالدولار الأمريكي.

  • بنك ING (هولندا)

في عام 2018 ، تم تغريم البنك الهولندي 900 مليون دولار من قبل المنظم الهولندي. أقر البنك بأن لديه أوجه قصور خطيرة تتمثل في عدم قدرته على منع المدفوعات غير القانونية لشركة VimpelCom ، وهي شركة يملكها مسؤول حكومي أوزبكي.

  • بنك Danske (الدنمارك)

في سبتمبر الماضي ، اعترف بنك Danske أنه بعد تسع سنوات ، على الرغم من التحذيرات من المبلغين عن المخالفات والمنظمين ، لا يزال حوالي 200 مليار يورو من الأموال غير القانونية المحتملة تتدفق عبر القطاع الإستوني. التحقيقات جارية في إستونيا والدنمارك والولايات المتحدة.

  • دويتشه بنك (ألمانيا)

في عام 2017 ، فرضت سلطات الولايات المتحدة والمملكة المتحدة غرامة على بنك ألماني بقيمة 670 مليون دولار لسلسلة من المعاملات المتطابقة من خلال مكتبه في موسكو. من خلال هذه المعاملات ، يمكن للروس استخدام الروبل لشراء أسهم في روسيا ثم بيعها في لندن بالدولار أو اليورو ، وبالتالي تحويل مليارات الدولارات إلى الخارج.

  • كومرتس بنك (ألمانيا)

كما تم تغريم بنك ألماني كبير آخر بمبلغ قياسي بلغ 1.45 مليار دولار لمعالجة أكثر من 250 مليار دولار من المعاملات لمنظمات إيرانية وسودانية بين عامي 2002 و 2008.

  • جي بي مورغان تشيس (الولايات المتحدة الأمريكية)

عملاق البنوك الأمريكية جي بي مورجان تشيس موجود منذ 15 عامًا ويستخدم حسابه للعمل مع البنك تحت قيادة مخطط بونزي لبرنارد مادوف وممولي وول ستريت ، الذين تجاهلوا عمدًا منذ 2014 معاملات العلم الأحمر في المحاكم الأمريكية. هذا هو أكبر مخطط بونزي بقيمة 65 مليار دولار.

  • سيتي جروب (الولايات المتحدة الأمريكية)

عالج البنك أكثر من 8.8 مليار دولار في المعاملات مع القليل من الرقابة وتم تغريمه 237 مليون دولار.

  • بنك واكوفيا (الولايات المتحدة الأمريكية)

تم تغريم بنك في شارلوت بولاية فيرجينيا 160 مليون دولار بعد اكتشاف أن عصابات المخدرات المكسيكية كانت تستخدم حسابات البنك لتمويل أعمالهم وغسل الأموال.

  • بنك الاحتياطي الحر (كوستاريكا)

لعبت منصة العملات الرقمية هذه دورًا رئيسيًا في عملية غسيل أموال بقيمة 6 مليارات دولار في عام 2016 ، وحكمت السلطات الأمريكية على مؤسسها ، أرتور بودوفسكي ، بالسجن لمدة 20 عامًا لإدارة شركة عبر هذه المنصة الكوستاريكية. أعمال غسيل الأموال.

على الرغم من أن هذه ليست سوى بعض من أكبر فضائح غسيل الأموال في العشرين عامًا الماضية.

طالما أن النشاط الإجرامي موجود ويستمر في الوجود ، فسيكون هناك طلب مستمر على الخدمات المالية لتوليد الدخل من هذه الأموال المجمعة بشكل غير مشروع.

توفر العملات المشفرة بلا شك فرصًا هائلة لغسيل الأموال ، لكن هذه ليست الطريقة الأولى وليست الطريقة الوحيدة.